Banca Popolare di Vicenza - Vice Presidente di Confindustria

LAVORARE CON LA TURCHIA:
ACCESSO AL CREDITO E
MODALITA’ DI PAGAMENTO
Dr. GIANCARLO BIANCHI
Trade & Export Finance
BANCA POPOLARE DI VICENZA
PADOVA – VICENZA 5 GIUGNO 2013
CONFINDUSTRIA PADOVA
CONFINDUSTRIA VICENZA
PRESENTAZIONE DEL GRUPPO
2
Presentazione
Banca Popolare di Vicenza è stata fondata nel 1866 a Vicenza. È stata la
prima banca ad essere costituita a Vicenza nonché la prima banca popolare
del Veneto. Grazie alla costituzione di una Banca sussidiaria in Sicilia
(Banca Nuova) ed all'acquisizione della Cassa di Risparmio di Prato, in
Toscana, Banca Popolare di Vicenza è presente in tutto il Paese con una
rete di oltre 675 filiali. A livello internazionale opera attraverso la controllata
irlandese BPV Finance (International) Plc, Dublino e 5 Uffici di
Rappresentanza (Hong Kong, Shanghai, New Delhi, San Paolo del
Brasile, New York). Inoltre, la Banca è presente con “ International Desk”
in nove Banche dell'Europa Centro-Orientale .
.
Palazzo Thiene the historical head office of the Banca Popolare di Vicenza
Il presente documento non è da considerare come offerta di prodotti bancari, ma solo traccia per una discussione per approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza
ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
06/03/2012
3
Presenza geografica nazionale al 31 dicembre 2012
Distribuz. geografica del Gruppo BPVi
BPVi
Banca Nuova
Farbanca
Prestinuova
N°sportelli per Banca
F:\Pianificazione\LOGO\Nuovi loghi
2011\BPVi_Logo_Steso_Color_Pos_nop...
545
94
16
1
Totale Sportelli Gruppo BPVi
15
78
Negozi finanziari
Uffici Private Banking
Spazi Finanziari Prestinuova
Totale Rete di Vendita
Il Gruppo BPVi è presente in 16 regioni che
rappresentano circa il 96% del PIL
640
16
32
3
691
+8
corner
La Banca
a supporto dell’operatività estero
Il territorio e la vicinanza alla Clientela che opera sui mercati
internazionali è il nostro punto di partenza per …. crescere
assieme
5
Banca presente sui principali mercati internazionali
- Anni ‘80
- 2005
2006
51 accordi di cooperazione con
primari gruppi bancari in
29 Paesi
UFFICI DI RAPPRESENTANZA
Banca Popolare di Vicenza
Hong Kong Representative Office
Suite 1405
9 Queen's Road Central
HONG KONG
Banca Popolare di Vicenza
Shanghai Representative Office
Unit 3307b, The Center , No 989 Changle Road
Xuhui District ,SHANGHAI - P.R. CHINA
Banca Popolare di Vicenza
New Delhi Representative Office
1510-12 – NARAIN MANZIL, 23 BARAKHAMBA RD
NEW DELHI 110001 - INDIA
Popolare di Vicenza Assessoria e Consultoria Ltda
Avenida Paulista n. 1.754,
16° andar, conjuntos 166 a 169,
CEP 01310-200, Cerqueira Cesar,
SAN PAOLO /SP, BRAZIL
Banca Popolare di Vicenza
New York Representative Office
595 Madison Avenue
NEW YORK - New York 10022 U.S.A
Chief Representative
Mrs. Donatella Oliboni
Chief Representative
Mrs. Li Ming
Chief Representative
Mr. Pradeep Khanna
Chief Representative
Sig.ra Maria de Freitas
Chief Representative
Mr. Gianni Sellers
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L’attività dell’Ufficio di Rappresentanza:
Ricerca informazioni su potenziali clienti e fornitori locali.
Ricerca agenti e rappresentanti per le nostre aziende
Identificazione potenziali investitori locali per acquisizioni e/o investimenti in
aziende italiane.
Reperimento di informazioni sulla normativa valutaria, legale, fiscale nel Paese .
Mantenimento dei contatti con le banche locali per agevolare la concessione di
linee di credito a favore di aziende italiane e/o di aziende locali che utilizzano tali
linee per importare prodotti dall’Italia.
Su richiesta della nostra clientela, possibilità di contattare i clienti ed i fornitori
locali delle nostre aziende, per assisterle nella risoluzione di problematiche
varie, come ad esempio, ritardi nei pagamenti, contestazioni, inadempienze
contrattuali, ecc.
Assistenza alla nostra clientela durante meetings con le controparti locali, fiere
ecc.
Raccolta di informazioni sul trend di prodotti e/o settori economici nel Paese.
Direzione Estero
8
Banca Popolare di Vicenza a supporto dell’operatività estero
Uffici estero operativi presso le Aree territoriali
Relazione con la Clientela a supporto operatività estero
Rapporti con le Associazioni sul territorio
Svolgimento diretto delle operazioni: lettere di credito garanzie ecc.
Operatività ordinaria estero: bonifici, pagamenti, finanziamenti operazioni in cambi
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LA BANCA
a supporto dell’operatività estero
Operatività indiretta all’estero
Accordi con banche estere,
Conti Reciproci con
50
localizzate in 29 Paesi,
82 Banche in 42 Paesi,
Banche estere affidate:
420
Paesi analizzati e monitorati con plafond :131
Chiavi SWIFT 4.200 che
ci permettono di raggiungere le banche di tutto il mondo;
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LA BANCA
a supporto dell’operatività estero
Accordi di collaborazione
Per l’Internazionalizzazione delle Imprese
SACE
SIMEST
FINEST
EBRD - EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT
IFC - INTERNATIONAL FINANCE CORPORATION
IDB - INTER-AMERICAN DEVELOPMENT BANK
ADB - ASIAN DEVELOPMENT BANK
Associazioni di categoria e Camere di Commercio sul territorio
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TURCHIA -
SITUAZIONE PAESE
RATINGS
MOODY’S
Baa3 (outlook STABILE) dal 17 Maggio 2013
(nel 2001 : B3)
FITCH IBCA
BBB- (outlook STABILE)dal 5 Novembre 2012
(nel 2001 : B+)
STANDARD & POORS BB+ (outlook STABILE)dal 19 Febbraio 2010
(nel 2001 : B-)
SACE
4/7 ( nel 2001 era 6/7)
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TURCHIA
BANCHE TURCHE
BANCHE
FILIALI
nel 2013 : 49
Nel 2013 : 10.700
(nel 2001 : 48)
(nel 2001 : 6.000)
Il 15 Maggio 2013 è stato estinto il debito con l’International Monetary
Funds (IMF) che ammontava a USD 23,5 miliardi ed è stato siglato un
accordo con IMF per un contributo della Turchia di USD 5 miliardi.
BPVI concede affidamenti a 23 Banche Turche per un totale di EUR 150
milioni.
Direzione Estero
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PRINCIPALI BANCHE TURCHE
Akbank (partecipazione del 20% di CITIBANK )
Aktif Yatirim Bankasi ( CONTO IN LIRE TURCHE)
Albaraka Turk Participation Bank ( BANCA di DIRITTO ISLAMICO)
Alternatifbank AS ( acquisita da COMMERCIAL BANK OF QUATAR)
Anadolubank (Gruppo HABAS)
Asya Katilim Bankasi AS (BANCA di DIRITTO ISLAMICO)
Burgan Bank as (Gruppo BURGAN BANK - KUWAIT)
Citibank A.S. (Gruppo CITIBANK)
Denizbank, (CONTO IN LIRE TURCHE- acquisita da SBERBANK - RUSSIA)
Finansbank, (partecipata da NATIONAL BANK OF GREECE )
HSBC BANK ( Gruppo HSBC)
ING Bank A.S. (gruppo ING BANK)
Kuwait Turkish Participation Bank (BANCA di DIRITTO ISLAMICO)
Sekerbank TAS (partecipazione del 34% di BTA - KAZAKISTAN )
TekstilBank (Gruppo GSD)
TC ZIRAAT BANKASI AS (BANCA STATALE)
Turk Ekonomi Bankasi, ( Gruppo BNP PARIBAS)
Turkiye Finans Katilim Bankasi (BANCA di DIRITTO ISLAMICO)
Turkiye Garanti Bankasi AS (CONTO IN LIRE TURCHE- part. del 25% di BBVA - SPAGNA)
Turkiye Halk Bankasi (BANCA STATALE)
Turkiye is Bankasi AS (BANCA STATALE)
Turkiye Vakiflar Bankasi, (BANCA STATALE )
Turkland Bank AS (partecip. da ARAB BANK GIORDANIA E BANK MED LIBANO)
Yapi ve Kredit Bankasi AS ( partecipata da UNICREDIT)
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PRINCIPALI STRUMENTI DI
REGOLAMENTO DELLE ESPORTAZIONI
Garanzie Internazionali:
•Bid Guarantee
• Advance Payment Guarantee
•Performance Guarantee
• Payment Guarantee
Crediti documentari con pagamento a vista all’esportatore
italiano e rifinanziamento fino a 5 anni alla banca ESTERA
Sconto pro-soluto di effetti internazionali con voltura Polizza
SACE o avallo di primaria banca ESTERA
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RIFINANZIAMENTO A BANCA ESTERA
TRAMITE LETTERA DI CREDITO
A fronte di un’esportazione da parte di un’ impresa italiana il cui pagamento è regolato da una lettera di credito
emessa da una banca estera con l’aggiunta della conferma da parte della Banca Popolare di Vicenza è possibile
prevedere le seguenti modalità di pagamento meglio descritte nelle schema sotto riportato:
IMPORTATORE
IMPORTATORE
ESPORTATORE
ESPORTATORE
4. A presentazione dei
documenti, pagamento a
vista all’esportatore per
l’85% del totale del valore
contrattuale e simultanea
concessione del
finanziamento alla banca
estera
BANCA
BANCA
POPOLARE
POPOLAREDI
DIVICENZA
VICENZA
1. Firma del contratto di esportazione e
regolamento del pagamento tramite L/C ed
incasso dell’anticipo del 15%
2. Richiesta di emissione di una
L/C a favore della Banca Popolare
di Vicenza
3. Emissione della L/C da parte della
banca estera con richiesta di
aggiunta della conferma
BANCA
BANCAESTERA
ESTERA
5. concessione del finanziamento alla banca estera, per una
durata massima a 5 anni, rimborsi semestrali
Il presente documento non è da considerare come offerta di prodotti bancari, ma solo traccia per una discussione per approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza
ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale.
25/05/2012
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FORFAITING
SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO
dilazione di pagamento
Esportatore
Esportatore
titoli di credito a tasso CIRR
netto ricavo
sconto a tasso di
mercato
cessione titoli di
credito (pro soluto
o pro solvendo) con
voltura polizza SACE o
avalla di primaria Banca
estera
Banca
Banca Popolare
Popolare
di
di Vicenza
Vicenza
Acquirente
Acquirente
contributo interessi
(se previsto)
Simest
Simest
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ACCORDI DI COLLABORAZIONE PER FAVORIRE
L’INTERNAZIONALIZZAZIONE DELLE IMPRESE
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FINANZIAMENTO SACE PRE - SHIPMENT
PLAFOND EUR 20.000.000
BENEFICIARI: Piccole e Medie Imprese aventi le seguenti caratteristiche:
• siano società di capitali o redigano il bilancio secondo la direttiva
78/660/CEE
• siano qualificabili come PMI, ovvero abbiano un fatturato complessivo
fino ad Euro 250.000.000 (Euro duecentocinquantamilioni) risultante
sulla base dell’ultimo bilancio approvato relativo all’ultimo esercizio
chiuso non anteriormente al 31 dicembre 2011;
• abbiano sede legale, le proprie attività di ricerca, sviluppo, direzione
commerciale, nonché una parte sostanziale delle attività produttive in
Italia;
• presentino, in base al modello di rating adottato dalla Banca, un rating
massimo di 6.
DESTINAZIONE: Finanziamento dei costi sostenuti dall’Impresa e
relativi all’acquisto di beni strumentali, materie prime o
semilavorati necessari all’approntamento di beni e/o servizi o
all’esecuzione di lavori all’estero.
VISUALIZZA>>INTESTAZIONE E PIè DI PAGINA
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Il Finanziamento all'esportazione sarà commisurato al valore del Contratto
d'esportazione fino ad un massimo dell'85%.
GARANZIA: Ciascun Finanziamento sarà assistito dalla garanzia prestata
da SACE per un importo non superiore al 70% di quanto dovuto per
capitale e interessi.
GARANZIE ACCESSORIE: Possono essere richieste alle imprese da
affidare delle garanzie accessorie (personali o reali) a discrezione della
Banca - con il consenso di SACE- o anche su richiesta diretta di SACE.
DURATA: Sono previste tre durate:
• 6 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza
• 12 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza
• 18 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza
IMPORTO SINGOLO FINANZIAMENTO:
Minimo € 100.000
Massimo € 2.000.000
TASSO APPLICATO: EURIBOR - Euro Interbank Offered Rate - a tre mesi
+ spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla
durata dell'operazione
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FINANZIAMENTO SACE PER INVESTIMENTI
PLAFOND EUR 50.000.000
BENEFICIARI: Piccole e Medio Imprese aventi le seguenti caratteristiche:
siano società di capitali o redigano il bilancio secondo la direttiva
78/660/CEE
• siano qualificabili come PMI, ovvero abbiano un fatturato complessivo
fino ad Euro 250.000.000 (Euro duecentocinquantamilioni) risultante sulla
base dell’ultimo bilancio approvato relativo all’ultimo esercizio chiuso non
anteriormente al 31 dicembre 2011;
• svolgano una rilevante attività con l’estero. Tale requisito si riterrà
soddisfatto ove il rapporto tra il fatturato export e il fatturato complessivo
dell’impresa, risultanti dall’ultimo bilancio approvato disponibile, sia
superiore al 10%;
• abbiano sede legale, le proprie attività di ricerca, sviluppo, direzione
commerciale, nonché una parte sostanziale delle attività produttive in
Italia;
• presentino, in base al modello di rating adottato dalla Banca, un rating
massimo di 6
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DESTINAZIONE: Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in
Italia ed all’estero:
a) Costi di impianto ed ampliamento;
b) Costi promozionali e pubblicitari;
c) Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio
d) Diritti di Brevetto industriali e diritto per l’utilizzo delle opere dell’ingegno;
e) Spese per tutelare il Made in Italy (marchi e brevetti applicazione della
Denominazione ed Origine Controllata);
a) Concessione, licenze, marchi e diritti simili;
b) Acquisto o ristrutturazione di beni immobili anche ad uso ufficio;
c) Costi relativi all’acquisto di terreni;
d) Costi relativi all’acquisto, riqualificazione o rinnovo di impianti e
macchinari;
e) Costi relativi all’acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali
f) Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia;
g) Spese per partecipare a fiere e mostre all’estero;
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m) Spese per investimenti ed acquisizione di partecipazioni non finanziarie in
imprese estere;
n) Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi
di cooperazione e Joint Venture con imprese estere, con particolare
riferimento alla valutazione fiscale, legale, contrattuale, economicofinanziaria di progettazione ed engineering;
o) Attivo circolante (materie prime, semilavorate, scorte di magazzino ecc.).
L’importo di tale voce non potrà eccedere il 20% dell’importo totale del
mutuo.
GARANZIA: Ciascun Finanziamento sarà assistito dalla garanzia prestata da
SACE per un importo non superiore al 70% di quanto dovuto per capitale
e interessi.
GARANZIE ACCESSORIE: Eventuali garanzie personali o reali da richiedersi
all’impresa da affidare a discrezione della Banca erogante – con il
consenso di SACE - o a richiesta diretta di SACE che potrebbe chiederlo
proprio al fine di concedere la copertura SACE.
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DURATA: di norma 5 anni con rimborso capitale ed interessi trimestrali
ma è possibile prevedere una durata massima fino a 8 anni in
relazione al progetto presentato ed al merito di credito del Cliente.
IMPORTO SINGOLO FINANZIAMENTO:
Minimo € 100.000
Massimo € 2.500.000
TASSO APPLICATO: EURIBOR - Euro Interbank Offered Rate - a tre mesi
+ spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla
durata dell'operazione.
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GRAZIE
PER L’ATTENZIONE
Direzione Estero
Disclaimer
Il presente documento è stato predisposto da strutture interne alla Banca Popolare di
Vicenza.
Le informazioni contenute, sebbene tratte da fonti ritenute affidabili dagli estensori
del documento, potrebbero essere non completamente esaustive. L’accuratezza
delle stesse, anche per fatti ed elementi esterni, non può essere in alcun modo
garantita e, caso per caso, le indicazioni potrebbero necessitare di maggiori
approfondimenti o ulteriori analisi che esorbitano dalla finalità del presente
documento.
La pubblicazione riveste finalità di informazione ed illustrazione e non costituisce in
alcun modo una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento
finanziario laddove citato.
Eventuali pareri e/o indicazioni espresse all’interno del documento costituiscono
opinione degli estensori e pertanto non risultano, vincolanti per le strutture ed i
collaboratori della Banca Popolare di Vicenza o per le società controllate/collegate.
Direzione Estero