POPOLARE VITA S.p.A. – Gruppo FONDIARIA

POPOLARE VITA S.p.A. – Gruppo FONDIARIA-SAI
Piano Individuale Pensionistico
POPOLARE VITA PREVIDENZA
Iscritto all’Albo COVIP al n° 5075
STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE
(Progetto Esemplificativo Standardizzato)
Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare, offerta dal Piano Individuale
Pensionistico - POPOLARE VITA PREVIDENZA, predisposta per consentirti una valutazione sintetica e prospettica
del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarti nelle scelte relative alla
partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione.
Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un’idea della prestazione
previdenziale (rata di rendita) che potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si
avvicina alle tue caratteristiche tra quelle che trovi indicate.
Per effettuare simulazioni “personalizzate” sull’andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore
di calcolo appositamente predisposto da POPOLARE VITA S.p.A., disponibile all’indirizzo www.popolarevita.it.
La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono
inoltre considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la
partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni
ti consigliamo di leggere attentamente il “Documento sul regime fiscale”, allegato alla Nota Informativa pubblicata sul
sito www.popolarevita.it.
Il presente Progetto Esemplificativo Standardizzato ti viene consegnato all’atto dell’adesione a POPOLARE VITA
PREVIDENZA unitamente alla suddetta Nota Informativa, a cui rimandiamo per informazioni dettagliate sulla
caratteristiche della presente forma pensionistica complementare.
Avvertenza: Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero
non trovare conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione individuale effettivamente maturata e la
prestazione pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate. Le indicazioni fornite non
impegnano pertanto in alcun modo né la Società POPOLARE VITA S.p.A., né la COVIP.
Edizione 09.2008
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Informazioni e ipotesi utilizzate per la stima
FASE DI ACCUMULO
Rendimento atteso dei comparti
Comparto
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
Rendimento
medio annuo 1
2,00%
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
3,60%
I tassi di rendimento qui riportati, espressi in termini reali (cioè al netto dell’inflazione), sono calcolati sulla base della
composizione (azionaria/obbligazionaria) del comparto. Alla componente azionaria è attribuito un rendimento del
4,00% annuo e a quella obbligazionaria del 2,00% annuo. Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione.
Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione 1 :
1,00%
Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che rivaluterai (aumenterai) ogni anno in termini reali i contributi destinati
al Piano Individuale Pensionistico per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito.
Tasso annuo atteso di inflazione 1 :
Costi 2
2,00%
I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati dal Piano Individuale Pensionistico POPOLARE VITA
PREVIDENZA al momento della redazione di questo documento, e vengono di seguito riportati per tua comodità.
Direttamente a carico dell’Aderente
Spese di adesione:
Percentuale su ogni contributo versato:
(al netto delle spese di adesione se si tratta del primo contributo versato)
Euro 25,00
2,50%
Indirettamente a carico dell’Aderente
Gestione Separata “POPOLARE VITA PREVIDENZA”
Spese annuali trattenute sul rendimento della Gestione Separata
- Commissione base:
1,50%
- Commissione variabile:
20,00% della quota di rendimento eventualmente eccedente il limite del 5,00%
Fondo Interno “POPOLARE VITA VALUE”
Percentuale sul patrimonio:
FASE DI EROGAZIONE
1,80%
1
Basi demografiche per il calcolo della rendita:
Tasso tecnico per il calcolo della rendita:
0,00%
Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita:
1,25%
1
tavola di mortalità IPS55
Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme.
2
Informazioni proprie della forma pensionistica.
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Anni di
versamento
Età di
ingresso
Fondo Pensione - STIMA DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE
(Progetto Esemplificativo Standardizzato)
Contributo iniziale: 1.500,00 euro
Comparto
Versamenti
lordi
cumulati
Posizione
individuale
finale
Rendita
annua (*)
Contributo iniziale: 2.500,00 euro
Versamenti
lordi
cumulati
Posizione
individuale
finale
Contributo iniziale: 5.000,00 euro
Rendita
annua (*)
Versamenti
lordi
cumulati
Posizione
individuale
finale
Rendita
annua (*)
35 anni
25 anni
15 anni
30 anni
20 anni
10 anni
30 anni
50 anni
40 anni
50 anni
40 anni
30 anni
Aderente di sesso Maschile. Età di pensionamento ipotizzata: 65 anni
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
62.515,41
63.826,61
2.704,85
104.175,69
106.375,77
4.508,01
208.326,38
212.748,66
9.015,89
62.515,41
78.365,14
3.320,97
104.175,69
130.605,72
5.534,83
208.326,38
261.207,10
11.069,47
42.389,80
42.770,18
1.883,98
70.633,00
71.281,77
3.139,88
141.241,00
142.560,74
6.279,63
42.389,80
49.622,83
2.185,83
70.633,00
82.702,25
3.642,94
141.241,00
165.400,73
7.285,71
24.170,34
24.086,26
1.103,99
40.267,24
40.141,95
1.839,91
80.509,48
80.281,16
3.679,69
24.170,34
26.399,30
1.210,01
40.267,24
43.996,70
2.016,59
80.509,48
87.990,11
4.033,03
2.749,74
173.949,46
176.614,22
5.499,39
3.281,99
173.949,46
210.799,98
6.563,86
1.773,00
110.120,02
110.483,04
3.545,91
1.999,43
110.120,02
124.592,41
3.998,75
858,59
52.336,06
51.860,00
1.717,09
914,53
52.336,06
55.238,62
1.828,96
Aderente di sesso Femminile. Età di pensionamento ipotizzata: 60 anni
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
52.202,34
52.986,25
1.649,88
86.987,23
88.308,53
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
52.202,34
63.242,80
1.969,24
86.987,23
105.402,02
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
33.053,51
33.146,85
1.063,84
55.072,51
55.242,91
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
33.053,51
37.380,16
1.199,70
55.072,51
62.297,96
Gestione Separata
“POPOLARE VITA PREVIDENZA”
15.718,32
15.559,89
515,19
26.180,53
25.931,35
Fondo Interno
“POPOLARE VITA VALUE”
15.718,32
16.573,70
548,76
26.180,53
27.620,84
(*)
Si fa riferimento alla prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell’intera posizione individuale maturata al momento di
accesso al pensionamento.
NOTA BENE: I valori della posizione individuale e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell’inflazione.
AVVERTENZA: La posizione individuale maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è
tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di
questo importante elemento.
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