Comunicato AXA Accumulator

COMUNICATO STAMPA
Milano, 24 Maggio 2007
Garanzia e rendimento in un unico prodotto finanziario
Accumulator garantisce un rendimento minimo del 25% in dieci anni o del 13% in
cinque.
AXA Accumulator è un innovativo prodotto di investimento che abbina un rendimento sicuro alla
possibilità di sfruttare tutti i rialzi dei mercati. Accumulator integra le garanzie tipiche di un prodotto
assicurativo e le potenzialità di rendimento illimitato di un investimento finanziario.
Due le versioni: Capital e Plan, entrambe caratterizzate da semplicità, trasparenza, e sicurezza.
AXA Accumulator Capital
AXA Accumulator Capital offre la garanzia di un rendimento certo minimo del 25% in dieci anni.
Dopo tale periodo, infatti, se il valore di mercato delle quote acquistate risulta inferiore al premio
versato rivalutato del 25%, la garanzia si attiva e l’investitore riceve il 125% del premio iniziale. Nel
caso più favorevole, invece, all’investitore è riconosciuto interamente il valore di mercato.
Un’ulteriore opportunità di guadagno è offerta dalla possibilità di riscattare in ogni momento tutto o
parte del capitale al valore di mercato, purché sia trascorso almeno un anno dalla data
dell’investimento. Se si decide di mantenere l’investimento allo scadere del decimo anno, il
contratto si trasforma in una Unit Linked tradizionale, con un valore di partenza almeno pari al
premio versato rivalutato del 25%, grazie alla garanzia di capitale.
AXA Accumulator Plan
AXA Accumulator Plan garantisce un rendimento annuo del 2,5% su un arco di 5 anni, che
corrisponde al 13% totale, attivando il previsto piano di prestazioni programmate. Anche in questo
caso si tratta del rendimento minimo garantito, in quanto il valore di mercato al momento della
richiesta delle Prestazioni programmate può essere maggiore. Trascorsi almeno cinque anni il
cliente può chiedere in qualsiasi momento la restituzione del capitale attraverso una prestazione
programmata garantita ricevendo per 20 anni il 5% di quanto maturato. E’ comunque sempre
possibile riscattare dopo un anno il capitale al valore di mercato.
Diversi profili di investimento
Sia AXA Accumulator Plan che AXA Accumulator Capital prevedono la scelta fra diverse linee
di investimento basate su fondi interni unit multibrand a gestione attiva. Per Accumulator Capital i
fondi previsti sono due: Accumulator Best Save e Accumulator Best Mix, con profilo di rischio
rispettivamente medio-basso e medio. AccumulatorPlan prevede la scelta di un ulteriore terzo
fondo di investimento: Accumulator Best Performance, con profilo di rischio medio. Sono possibili
tre switch all’anno senza alcun costo. L’investimento minimo richiesto è di 6000 euro. Il valore delle
quote è comunicato giornalmente.
Garanzie assicurative
AXA Accumulator conserva tutte le garanzie proprie di un prodotto assicurativo: è impignorabile,
insequestrabile, svincolato dall’asse ereditario e offre coperture assicurative in casi di decesso
dell’assicurato.
Un prodotto finalmente europeo
AXA Accumulator è una novità sul mercato italiano, ma vanta una storia decennale negli Stati
Uniti, dove ha raccolto oltre 85 miliardi di dollari da 450.000 clienti. La versione europea di
Accumulator è frutto di un progetto della regione mediterranea di AXA ed è stata lanciata con
successo anche in Germania e in Spagna. AXA Accumulator è un prodotto di AXA Life Europe, la
società di diritto irlandese del Gruppo AXA creata appositamente per lo sviluppo e la
commercializzazione di Accumulator nel mercato Europeo, è distribuito in Italia da AXA
Assicurazioni e Investimenti.
Ufficio Stampa
Gaudia Lucchini - G&G R P - tel. 02.4986697. e.mail: [email protected]
Desirée Faccio - AXA Assicurazioni e Investimenti - tel. 02.48084242 e.mail: [email protected]
Scheda sintetica prodotti
AXA Accumulator Capital: Unit Linked a vita intera e a premio unico con Garanzia di Capitale al
10° anno
AXA Accumulator Plan: Unit-linked a vita intera ed a premio unico con garanzia di prestazioni
programmate garantite trascorsi 5 anni dalla data di decorrenza del Contratto.
A chi si rivolgono: a persone che desiderano risolvere il “dilemma del risparmiatore”, e cercano
quindi nello stesso prodotto la garanzia di un rendimento certo e la possibilità di beneficiare del
potenziale del rendimento illimitato dei mercati finanziari. La versione Plan è adatta a chi vuole
anche assicurarsi un flusso di liquidità sicuro per almeno 20 anni.
Premio: versamento unico a partire da 6000 euro.
Rendimenti garantiti:
AXA Accumulator Capital: un minimo del 25% dopo dieci anni, ossia il 2,26% annuo composto.
AXA Accumulator Plan: un minimo del 13% dopo cinque anni, ossia il 2,5% annuo composto,
attivando il piano di prestazioni programmate che prevede la restituzione di quanto maturato su un
arco di almeno 20 anni
Fondi sottostanti:
Fondi unit linked a gestione multibrand: Accumulator Best Save e Accumulator Best Mix per AXA
Accumulator Capital; Accumulator Best Save, Accumulator Best Mix e Accumulator Best
Performance per AXA Accumulator Plan.
Sono possibili tre switch all’anno senza alcun costo. Le società di gestione selezionate sono: AXA
IM; AXA Rosenberg, JPMorgan; The BlackRock Masters; Pioneer Investments; Carmignac
Gestion.
Accumulator Best Save: fondo bilanciato obbligazionario con profilo di rischio medio-basso.
Composizione del Fondo:
Comparto
Monetario
Bilanciato/Flessibile
Obbligazionario
Azionario
Minimo
0%
0%
20%
20%
Massimo
20%
20%
80%
40%
Benchmark: 70% Citigroup Eurobig 3-5 ; 18% MSCI EURO; 12% MSCI ex EURO denominato in
Euro.
Accumulator Best Mix: fondo bilanciato con profilo di rischio medio.
Composizione del Fondo:
Comparto
Monetario
Bilanciato/Flessibile
Obbligazionario
Azionario
Minimo
0%
0%
40%
40%
Massimo
20%
20%
60%
60%
Benchmark: 50% Citigroup Eurobig 5-7; 30% MSCI EURO; 20% MSCI ex EURO denominato in
Euro.
Accumulator Best Performance: fondo bilanciato azionario con profilo di rischio medio
Composizione del Fondo:
Comparto
Monetario
Bilanciato/Flessibile
Obbligazionario
Azionario
Minimo
0%
0%
20%
60%
Massimo
20%
20%
40%
80%
Benchmark: 30% Citigroup Eurobig 7-10; 42% MSCI EURO; 28% MSCI ex EURO denominato in
Euro.
Costi:
Commissione di Gestione Annua 0,55% su Accumulator Best Save; 0,60% su Accumulator Best
Mix; 0,70% su Accumulator Best Performance.
Costo di Ingresso decrescenti in funzione dell’importo del premio versato dal 3% allo 0,8%
AXA Accumulator Capital: costo annuo della garanzia di capitale fino al 10° anno: 2,08% del
valore dell’investimento applicato. AXA Accumulator Plan: costo annuo della garanzia di
prestazioni programmate per tutta la durata del contratto: 0,69% del valore dell’investimento
applicato.
Liquidabilità: totalmente o parzialmente sul valore di mercato trascorsi interamente 12 mesi.
Garanzie assicurative: il prodotto è impignorabile, insequestrabile e svincolato dall’asse
ereditario.
In caso di decesso dell’Assicurato nel corso dei primi 10 anni di durata, AXA Accumulator Capital
restituisce il maggiore tra il controvalore delle quote possedute alla data del decesso e il minimo
del premio versato. Trascorsi 10 anni, il capitale caso morte sarà pari al controvalore delle quote
possedute, maggiorato di una percentuale variabile in base all’età.
AXA Accumulator Plan garantisce invece la restituzione del maggiore tra il controvalore delle
quote possedute alla data del decesso e il premio versato al netto delle prestazioni programmate
già erogate.