Il sistema bancario Iraniano

Area Territoriale Nord Ovest
Servizio Estero
Bergamo, 9 Giugno 2016
Settore Commerciale Estero
20 specialisti ubicati sul territorio
presso i centri imprese (n. 13 centri
PMI – n. 1 centro Corp. Top)
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2 Brescia
2 Bergamo
2 Monza Varese Como Lecco
Sondrio
2 Abbiategrasso Pavia
6 Milano Lodi
2 Liguria
2 Novara Vercelli Alessandria Asti
Biella Verbania
2 Torino Cuneo
Settore Middle Office Estero (struttura operativa)
48 specialisti suddivisi fra
•
•
37 Milano con copertura Lombardia e Liguria
11 Torino con copertura Piemonte e Valle d’Aosta
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La rete estera del Gruppo MPS
Servizi bancari ed assistenza a sostegno delle attività con l’Estero
delle aziende italiane3
Bergamo, 9 Giugno 2016
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RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL: il nostro partner per il Centro-Est Europa
in 18 mercati dell’Est
Europa e della ex CSI
Austria
Repubblica Ceca
Serbia
Albania
Ungheria
Slovacchia
Bielorussia
Polonia
Kosovo
Bosnia Herzegovina Romania
14,9 MILIONI DI CLIENTI
Slovenia
Bulgaria
Federazione Russa Ucraina
Croazia
Moldova (*)
61.000 ADDETTI
~ 2,700 OUTLETS
> 25 ANNI
18 MERCATI
1 GRUPPO
Kazahstan (*)
(*) solo leasing
I servizi operativi messi a disposizione della nostra clientela:
Prodotti e servizi
bancari di base
personalizzati
Servizi di finanziamento
Crediti di firma
Servizi specialistici
Servizi di
accompagnamento
apertura di conti correnti, gestione dei pagamenti domestici e internazionali,
cash management, internet banking, ecc.
finanziamento di attività correnti e straordinarie, finanziamenti a medio
termine con garanzie reali, finanza strutturata (con o senza la garanzia
MPS).
emissione e conferma di crediti documentari e di garanzie bancarie.
Corporate Finance, Finanza di Progetto, Leasing, Factoring
(dove operativo)
supporto ed assistenza alla clientela nei mercati di riferimento.
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Area Territoriale Nord Ovest
Servizio Estero
Il supporto di Banca MPS alle aziende esportatrici in Iran
Bergamo, 9 Giugno 2016
Il supporto di Banca MPS alle aziende esportatrici in Iran
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Il principale contesto normativo attuale
DECISIONE (PESC) 2016/37 del 16.01.16 ‘Implementation day’ data applicazione della
DECISIONE (PESC) 2015/1863 del 10.10.15 CHE MODIFICA DECISIONE 2010/413
DECISIONE (PESC) 2016/78 del 22.01.16 concerne Bank Sepah e Bank Sepah
International.
REGOLAMENTI UE :
N. 2015/1862 del 18/10/2015 CHE ATTUA IL REGOLAMENTO (UE) 267/2012
N. 267/2012 (principali misure restrittive nei confronti dell’Iran) più volte modificato
fino all’ultimo:
N. 2015/1861 del 18/10/2015 oggi vigente.
N. 359/2011 del 12/04/2011 restrizione all’esportazione di determinati beni utilizzabili
ai fini della repressione interna.
Comunicato del 20 gennaio 2016 del Ministero dell’Economia e delle Finanze –
Comitato di Sicurezza Finanziaria ‘CSF’ – che rende ufficiale la cessazione delle
procedure di autorizzazione e notifica previste precedentemente per i flussi
finanziari fra la UE e l’Iran.
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Iran: il nuovo scenario dopo il 16-01-2016 e la ‘roadmap’
dopo gli accordi di Vienna
Finalisation Day: 14 luglio 2015
Adoption Day: 18 ottobre 2015 (90 giorni dopo l’approvazione del JCPOA da parte del
Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite - 20 luglio 2015)
Implementation Day: 16 gennaio 2016
Fine dell’embargo ONU sulle armi: 18 ottobre 2020
Transition Day: 18 ottobre 2023 (8 anni dopo l’Adoption Day. Il termine è anticipabile
alla pubblicazione di un report da parte dell’AIEA che attesti la finalità pacifica del
programma nucleare iraniano e previo risoluzione del Consiglio di Sicurezza ONU)
Termination Day: 18 ottobre 2025 (10 anni dopo l’Adoption Day e a condizione che
nessuna sanzione ONU sia stata nel frattempo ripristinata)
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Il sistema bancario Iraniano
Il sistema bancario Iraniano consiste in 31 banche, che operano nel paese con più di
21.000 filiali.
Di queste :
•
8 sono banche statali (3 commerciali e 5 specializzate)
•
21 sono banche private
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Il settore bancario iraniano è uno dei più importanti della
regione
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Situazione attuale e le previsioni dei pagamenti da e
verso l’Iran
LA RETE SWIFT
Il giorno 14.02.2016 la SWIFT ha emesso un comunicato per informare le diverse
parti interessate che tutte le banche iraniane, non più comprese tra i soggetti
embargati, sono state riconnesse alla rete della SWIFT.
La riconnessione alla rete della SWIFT ci permette di operare liberamente con tutte
le banche non più comprese nei soggetti listati.
Le banche ancora embargate (Bank Saderat Iran, Bank Saderat PLC, Ansar Bank,
Mehr Bank) restano fuori dalla rete della SWIFT.
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Comunicato della SWIFT
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Sistema bancario Iraniano
Banche statali e principali Banche private: codici swift attivi
con Banca MPS
BANCHE STATALI
Bank Keshavarzi
KESHIRTH
BANCHE PRIVATE
Karafarin Bank
KBIDIRTH
Bank Maskan
Parsian Bank
BKPAIRTH
Bank Melli Iran
Pasargad Bank
BKBPIRTH
Bank of Industry and Mine
Saman Bank
SABCIRTH + CONTO IN EURO
Bank Sepah
Mellat Bank
Cooperative Development Bank
Tejarat Bank
EDBI (Export Development Bank of Iran)
Ansar Bank
Post Bank of Iran
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Sistema bancario Iraniano
Banche ancora soggette ad embargo
Ansar Bank
Bank Saderat Iran
Bank Saderat PLC
Mehr Bank
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Situazione attuale e le previsioni dei pagamenti da e
verso l’Iran
CREDITI DOCUMENTARI EXPORT – Silent Confirmation
Alla luce delle relazioni sviluppate, Banca MPS è in grado di ricevere e
negoziare Crediti Documentari disposti da diverse banche iraniane.
L’eventuale aggiunta della conferma, al momento può essere disposta sotto
forma di ‘’Silent Confirmation’’, in quanto le banche iraniane vietano quella
esplicita.
L’aggiunta della ‘’Silent Confirmation’’ è in ogni caso subordinata alla copertura
assicurativa della SACE.
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Dichiarazione per operazioni con l’Iran
Spett.le
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Filiale di ……………
Data, …………………………..
Vs. Rif. ____________________
Tipo operazione__________________________________________________________________
Divisa ____ importo ____________________
Ordinante/beneficiario_____________________________________________________________
Banca dell’ordinante/beneficiario ____________________________________________________
A favore di ______________________________________________________________________
Con la presente dichiariamo e confermiamo sotto nostra piena responsabilità che:
A. La suddetta operazione bancaria è riferita alla seguente fornitura:
I. ________________________________________ ( descrizione dettagliata dei beni/servizi oggetto del contratto ) come da contratto nr. ____________________ del
__________ dell’importo complessivo di ___________ ( divisa e importo ) sottoscritto con _____________________ ( controparte contrattuale );
II. nominativo utilizzatore finale dei beni/servizi oggetto del contratto, scopo dell’utilizzo e luogo di utilizzo dei beni:
____________________________________________________________________________;
III. la Tariffa Doganale - TARIC dei beni esportati/importati è: ____________________ ( almeno 8 cifre );
B. Le merci ed i servizi correlati all’operazione bancaria ( barrare l’opzione corrispondente ):
• non rientrano tra quelli elencati nei nuovi allegati I, II, VIIA, VIIB del Regolamento U.E. 267/2012, inseriti negli allegati I e II del Regolamento U.E. 1861/2015;
• rientrano tra quelli elencati nei nuovi allegati I, II, VIIA, VIIB del Regolamento U.E. 267/2012, inseriti negli allegati I e II del Regolamento U.E. 1861/2015 (cfr. allegata
autorizzazione ministeriale);
• non rientrano tra quelli elencati nel nuovo allegato III del Regolamento U.E. 267/2012, inserito nell’allegato I del Regolamento U.E. 1861/2015;
• rientrano tra quelli elencati nel nuovo allegato III del Regolamento U.E. 267/2012, inserito nell’allegato I del Regolamento U.E. 1861/2015;
• non rientrano tra quelli di cui all’allegato I del Regolamento 428/2009;
• rientrano tra quelli di cui all’allegato I del Regolamento 428/2009 (cfr. allegata autorizzazione ministeriale);
• non rientrano tra quelli di cui all’elenco comune delle attrezzature militari pubblicato nella GU C 107 dell’Unione Europea del 09.04.2014;
• rientrano tra quelli di cui all’elenco comune delle attrezzature militari pubblicato nella GU C 107 dell’Unione Europea del 09.04.2014 (cfr. allegata autorizzazione
ministeriale);
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Dichiarazione per operazioni con l’Iran
(continua)
C. In relazione all’ EAR (Export Administration Regulations emanato dal Department of Commerce's Bureau of Industry and Security USA), Parte 734, Supplemento n. 2
del 22/07/2015 che regolamenta l’eventuale presenza di merci di provenienza USA nelle forniture verso l’Iran, in merito al contratto in oggetto:
• non è prevista la presenza di merci di origine USA;
• è prevista una quota pari al ………% di merci di origine USA.
Ci impegniamo a presentarvi la seguente documentazione qualora richiesta:
- contratto commerciale / fattura pro-forma / conferma d’ordine o equivalente;
- fattura;
- documento/bolla doganale;
- documento di trasporto;
- eventuale altra documentazione attinente al contratto;
- _______________
Dichiariamo inoltre che tutti i nominativi (persone fisiche e/o giuridiche) coinvolti nel contratto e nella sua esecuzione non risultano compresi nelle liste dei soggetti
sottoposti a misure di restrizione/embargo da parte della UE (Reg. 267/2012 e successive modifiche e/o integrazioni) e dello Stato italiano.
Dichiariamo infine di essere consapevoli delle sanzioni penali e amministrative previste dalla normativa in vigore.
Distinti saluti.
Firma del Legale rappresentante della Società
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Banche Corrispondenti con paesi area MENA
21
Banche Corrispondenti con paesi area MENA
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Contatti
BANCA MPS AREA TERRITORIALE NORD OVEST
Direzione di Area
Ufficio Estero
Via Padova 28 – 20131 Milano
Gennaro Miccoli
Responsabile Ufficio Estero
Tel. +39 02 69706637
Cell . +39 335 8749802
[email protected]
Giovanni Di Napoli
Responsabile Settore Commerciale Estero
Tel. +39 02 69706632
Cell. +39 335 8087883
[email protected]
Fabio Brasini
Responsabile Settore Middle Office Estero
Tel: +39 02 77362378
Cell. +39 335 7902830
[email protected]
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