Fondi d`investimento della Banca Migros (Mi-Fonds)

Informazione sui prodotti al 1o gennaio 2016
Fondi d’investimento della Banca Migros
(Mi-Fonds)
Un investimento con una strategia ben definita.
Offerta
Idoneità
I Mi-Fonds sono indicati per investimenti diversificati in titoli
nel medio-lungo termine.
Accessibilità
L’offerta è accessibile ai privati e alle aziende. L’offerta non è
accessibile ai minorenni e ai contribuenti statunitensi.
Varianti
I prodotti sono ottenibili in CHF ed EUR.
Requisiti importanti
Per sottoscrivere le quote di un fondo d’investimento
occorrono tra l’altro: contratto di deposito firmato, opuscolo
«Rischi particolari nel commercio di valori mobiliari» e
informazioni importanti sui singoli fondi.
Funzionamento
Durata
Illimitata.
Inizio
Le quote possono essere sottoscritte liberamente in qualsiasi
momento. Per la valutazione, il conteggio e l’addebito
occorrono da 1 a 3 giorni lavorativi.
Riscatto
Le quote possono essere vendute liberamente in qualsiasi
momento. Per la valutazione, il conteggio e l’accredito
occorrono da 1 a 3 giorni lavorativi.
Limiti d’importo
Nessuno.
Proventi/Costi
Partecipazione al risultato della politica d’investimento scelta.
A seconda dei fondi, i proventi sono reinvestiti continuamente
(B) oppure distribuiti ogni anno in ottobre (A). A seconda del
fondo le spese amministrative si collocano tra lo 0,60 e l’1,40
percento annuo e vengono addebitate al patrimonio del fondo
giornalmente. Per i diritti di custodia in deposito viene
addebitato il 50% della tariffa consueta. L’acquisto e la vendita
di Mi-Fonds con l’e-banking sono esenti dalle commissioni di
emissione e di riscatto.
Importanza dei fondi d’investimento
Negli ultimi cinque anni la domanda di fondi d’investimento in
Svizzera è costantemente aumentata. Il volume dei fondi
supera ormai i 900 miliardi di CHF.
900
600
300
0
2011
2012
2013
2014
2015
Volume dei fondi in mld. di CHF
Il presente documento indica in forma sintetica le principali informazioni sul prodotto ai fini della decisione sull’acquisto. Le informazioni non sono
vincolanti. Sono determinanti le Condizioni generali della Banca Migros e i contratti firmati.
Informazione sui prodotti al 1o gennaio 2016, pagina 2
Fondi d’investimento della Banca Migros (Mi-Fonds)
Opportunità e rischi
Possibili opportunità
– Il patrimonio del fondo è ampiamente diversificato. Le
fluttuazioni delle quotazioni sono quindi generalmente
inferiori a quelle dei singoli investimenti.
– I gestori dei fondi possono reagire in fretta ai cambiamenti
sui mercati finanziari.
– La politica d’investimento è sottoposta alla sorveglianza
dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari
(FINMA) nell’ambito della legge sugli investimenti collettivi.
– Il patrimonio del fondo è un portafoglio collettivo, quindi è
indipendente dal successo economico dell’offerente. Ciò
consente una maggiore sicurezza.
– Partecipare a un portafoglio titoli ampiamente diversificato
è possibile già a partire da importi modesti.
– Il fondo d’investimento informa periodicamente su come è
investito il patrimonio.
Possibili rischi
– Il valore degli investimenti può oscillare. A seconda dei
fondi, il rischio di oscillazioni può essere da esiguo a elevato.
– I gestori dei fondi possono valutare erroneamente
l’andamento futuro dei mercati finanziari. I risultati
conseguiti nel passato non consentono di trarre conclusioni
su quelli futuri.
– La politica d’investimento scelta è mantenuta anche in caso
di notevoli cambiamenti sui mercati finanziari.
– Il valore dell’investimento può scendere al di sotto del valore
iniziale.
– In presenza di determinate condizioni la direzione di un
fondo può liquidare il fondo oppure fonderlo con un altro.
Informazioni pratiche
Consigli
– Le quote possono essere sottoscritte e riscattate
gratuitamente nell’e-Banking.
– Un piano di risparmio consente di investire regolarmente
piccole somme nei fondi d’investimento. Così viene
automaticamente sfruttato l’effetto del prezzo medio.
– I fondi d’investimento offrono diversi profili di rischio e di
utile, rispondendo così alle varie esigenze d’investimento.
– Determinare e conoscere il proprio profilo di rischio e di
investitore aiuta a scegliere il fondo opportuno.
Contatto
In caso di domande su questa offerta potete contattare il
vostro consulente, una succursale nelle vicinanze oppure la
Service Line telefonando allo 0848 845 400.
Fisco
– I proventi degli investimenti a reddito fisso e i dividendi sono
soggetti all’imposta sul reddito, gli utili di capitale sono
fiscalmente esenti.
– I fondi d’investimento sono soggetti all’imposta sulla
sostanza.
Cause importanti di costi aggiuntivi
– La sottoscrizione di quote presso il consulente.
– Nell’opuscolo «Prezzi dei servizi» sono pubblicate tutte le
spese addebitate dalla Banca Migros.
Maggiori informazioni su bancamigros.ch
– Richiesta delle quotazioni attuali e passate.
– Confronto dei prodotti.
– Informazioni dettagliate sui singoli fondi.
– Profilo di rischio e di utile
– Piano di risparmio
– Consulenza Premium Banking
Il presente documento indica in forma sintetica le principali informazioni sul prodotto ai fini della decisione sull’acquisto. Le informazioni non sono
vincolanti. Sono determinanti le Condizioni generali della Banca Migros e i contratti firmati.