depositato presso Consob in data 14 novembre 2007 a seguito di

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Capitale sociale sottoscritto € 140.400.000,00 interamente versato
Società iscritta all’albo delle Banche – Cod. ABI 03599
Iscr. Reg. imprese, Cod. Fisc. e P.IVA 00232480228
Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo
Appartenente al Gruppo bancario Cassa Centrale Banca n. 20026
Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A.
DOCUMENTO DI REGISTRAZIONE
depositato presso Consob in data 14 novembre 2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n. 7097606
del 29 ottobre 2007 incorporato nel presente Supplemento mediante riferimento.
L’adempimento di pubblicazione del presente Documento di Registrazione non comporta alcun giudizio
della Consob sull’opportunità dell’investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso
relativi.
Il Documento di Registrazione è a disposizione del pubblico gratuitamente presso la sede legale ed è consultabile
sul sito internet www.cassacentrale.it.
Il presente documento, unitamente agli allegati, costituisce un documento di registrazione (il "Documento di
Registrazione") ai fini della Direttiva 2003/71/CE (la "Direttiva Prospetto") ed è redatto in conformità al
Regolamento adottato dalla Consob con Delibera n. 11971/1999 ed all'articolo 14 del Regolamento 2004/809/CE (il
"Regolamento 809/CE").
Il presente Documento di Registrazione contiene informazioni su Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del
Nord Est S.p.A. (l’ "Emittente" o " Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A." o la
"Banca"), in qualità di Emittente di volta in volta di una o più serie di strumenti finanziari (gli "Strumenti
Finanziari"). In occasione dell'emissione di ciascuna serie di Strumenti Finanziari, il presente Documento di
Registrazione deve essere letto congiuntamente alla nota informativa sugli strumenti finanziari (la "Nota
Informativa sugli Strumenti Finanziari") relativa a tale serie di Strumenti Finanziari ed alla nota di sintesi (la
"Nota di Sintesi") che riassume le caratteristiche dell’Emittente e degli Strumenti Finanziari nonché i rischi associati
agli stessi, ed alla documentazione indicata come inclusa mediante riferimento nel Documento di Registrazione
medesimo, come nel tempo modificata ed aggiornata.
Il Documento di Registrazione, la Nota Informativa sugli Strumenti Finanziari di riferimento e la Nota di Sintesi
costituiscono il prospetto di base (il "Prospetto di base") per una serie di Strumenti Finanziari ai fini della Direttiva
Prospetto.
L’investimento negli Strumenti Finanziari comporta dei rischi. L’investitore è invitato a leggere la sezione “Fattori di
Rischio” nel Documentazione di Registrazione e nella Nota Informativa per l’esame dei fattori di rischio che devono
essere presi in considerazione con riferimento alla Banca ed ai tipi di strumenti finanziari di volta in volta rilevanti.
Il presente Documento di Registrazione è stato approvato dalla CONSOB in data 29 ottobre 2007 con
provvedimento n. 7097606 ed ha validità per i dodici mesi successivi a tale data.
Qualsiasi decisione di investire negli strumenti finanziari dovrebbe basarsi sull’esame da parte dell’investitore del
Prospetto di base completo, comprensivo dei documenti in esso incorporati tramite riferimento.
Qualora sia proposta un’azione dinanzi all’autorità giudiziaria in merito alle informazioni contenute nel Prospetto di
base, l’investitore ricorrente potrebbe essere tenuto, a norma del diritto nazionale degli Stati membri, a sostenere le
spese di traduzione del Prospetto di base prima dell’inizio del procedimento.
La responsabilità civile incombe sulle persone che hanno presentato la Nota di Sintesi chiedendone la notifica,
compresa la sua eventuale traduzione, ma soltanto nell’eventualità in cui la Nota di Sintesi risulti fuorviante,
imprecisa o incoerente se letta con le altre parti del Prospetto di base.
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INDICE
1. PERSONE RESPONSABILI......................................................................................................................................4
1.1 Indicazione delle persone responsabili..........................................................................................................4
1.2 Dichiarazione di responsabilità ......................................................................................................................4
2. REVISORI LEGALI DEI CONTI.................................................................................................................................5
2.1. Nome ed indirizzo dei revisori, indicazione dell’associazione professionale cui appartengono ..................5
2.2. Dimissioni, rimozione o mancata rinomina di revisori ..................................................................................5
3. FATTORI DI RISCHIO...............................................................................................................................................5
3.1 Indicazione dei fattori di rischio che possono influire sulla capacità di adempimento dell’Emittente............5
4. INFORMAZIONI SULL’EMITTENTE .........................................................................................................................6
4.1 Storia ed evoluzione dell’Emittente ...............................................................................................................6
4.1.1 Denominazione legale e commerciale dell’Emittente.................................................................................6
4.1.2 Luogo di registrazione dell’Emittente e suo numero di registrazione .........................................................6
4.1.3 Data di costituzione e durata dell’Emittente ...............................................................................................6
4.1.4 Domicilio e forma giuridica dell’Emittente, legislazione in base alla quale opera, paese di costituzione,
indirizzo e numero di telefono della sede centrale ..............................................................................................6
4.1.5 Fatti recenti sostanzialmente rilevanti per la valutazione di solvibilità dell’Emittente.................................6
5. PANORAMICA DELLE ATTIVITA’ ............................................................................................................................7
5.1 Principali attività .............................................................................................................................................7
5.1.1 Descrizione delle principali attività dell’Emittente con indicazione delle principali categorie di prodotti
venduti e/o di servizi prestati ...............................................................................................................................7
5.1.2 Indicazione dei nuovi prodotti venduti e/o di servizi prestati ......................................................................7
5.1.3 Principali mercati ........................................................................................................................................7
6. STRUTTURA ORGANIZZATIVA...............................................................................................................................7
7. INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE.....................................................................................................8
7.1 Cambiamenti negativi sostanziali delle prospettive dell’Emittente ................................................................8
7.2 Informazioni su tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere
ripercussioni significative sulle prospettive dell’Emittente almeno per l’esercizio in corso .................................8
8. PREVISIONI O STIME DEGLI UTILI ........................................................................................................................8
9. ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA.......................................................................8
9.1 Sistema di amministrazione e controllo .........................................................................................................8
9.2 Conflitti di interesse .....................................................................................................................................15
10. PRINCIPALI AZIONISTI ........................................................................................................................................16
10.1 Possesso o controllo diretto o indiretto dell’Emittente...............................................................................16
10.2 Eventuali accordi, noti all’Emittente, dalla cui attuazione possa scaturire ad una data successiva una
variazione dell’assetto di controllo dell’Emittente ..............................................................................................16
11. INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITA’ LE PASSIVITA’, LA SITUAZIONE FINANZIARIA
E I PROFITTI E LE PERDITE DELL’EMITTENTE ......................................................................................................16
11.1 Informazioni finanziarie relative agli esercizi passati.................................................................................16
11.2 Bilanci ........................................................................................................................................................17
11.3 Revisione delle informazioni finanziarie annuali relativi agli esercizi passati............................................17
11.4 Data delle ultime informazioni finanziarie ..................................................................................................17
11.5 Informazioni finanziarie infrannuali e altre informazioni finanziarie ...........................................................17
11.6 Procedimenti giudiziari e arbitrali...............................................................................................................17
11.7 Cambiamenti significativi nella situazione finanziaria dell’Emittente .........................................................17
12. CONTRATTI IMPORTANTI...................................................................................................................................17
13. INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI.............17
14. DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO.........................................................................................................18
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1. PERSONE RESPONSABILI
1.1 Indicazione delle persone responsabili
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A., con sede in Trento, Via Segantini n. 5, legalmente
rappresentata dal Presidente del Consiglio di Amministrazione Franco Senesi, si assume la responsabilità delle
informazioni contenute nel presente Documento di Registrazione.
1.2 Dichiarazione di responsabilità
Il presente Documento di Registrazione è conforme al modello depositato in Consob in data 14 novembre 2007.
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A., come sopra rappresentata, dichiara di aver
adottato la ragionevole diligenza richiesta ai fini della redazione del presente Documento di Registrazione. Le
informazioni ivi contenute sono, per quanto a sua conoscenza, conformi ai fatti e non presentano omissioni tali da
alterarne il senso.
………………………………………………….
……………………………………………..
Cassa Centrale Banca Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A.
Presidente del Consiglio di Amministrazione
Franco Senesi
Cassa Centrale Banca Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A.
Presidente del Collegio Sindacale
Dott. Antonio Maffei
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2. REVISORI LEGALI DEI CONTI
2.1. Nome ed indirizzo dei revisori, indicazione dell’associazione professionale cui appartengono
Con assemblea ordinaria di data 29.09.2004 Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. ha
conferito l’incarico per la revisione contabile del proprio bilancio d’esercizio per il periodo 2007-2010 alla società
KPMG S.p.A, Revisione e organizzazione contabile, con sede in Corso Cavour 39, 37121 Verona, iscritta nel
Registro dei Revisori Contabili con n. 70623 e decorrenza giuridica 01.08.1997.
La società di revisione ha sottoposto a revisione con esito positivo i bilanci dell’Emittente relativi agli esercizi chiusi
al 31 dicembre 2005 e al 31 dicembre 2006, e non ha espresso, in nessun caso, negli ultimi due esercizi, rilievi o
giudizi negativi sui conti annuali dell’Emittente.
2.2. Dimissioni, rimozione o mancata rinomina di revisori
Durante il periodo cui si riferiscono le informazioni finanziarie relative agli esercizi passati non si sono verificati casi
di dimissioni, rimozione o mancata rinomina dei revisori.
3. FATTORI DI RISCHIO
3.1 Rischio Emittente
L’Emittente è soggetto in generale al rischio che, per effetto di un deterioramento della solidità patrimoniale, in caso
di liquidazione non sia in grado di pagare gli interessi o di rimborsare il capitale a scadenza.
L’Emittente non ha previsto garanzie per il rimborso degli strumenti finanziari e per il pagamento degli interessi.
DATI ECONOMICO PATRIMONIALI
Impieghi verso clienti
Impieghi interbancari
Titoli e partecipazioni
Totale attivo
Raccolta da banche
Raccolta da clientela e debiti rappr. da titoli
Patrimonio netto
Margine di intermediazione
Margine di interesse
Utile d’esercizio
12/2005 IAS
12/2006 IAS
06/2007 IAS
461.910.239
689.116.000
335.475.886
1.544.717.627
537.782.243
391.609.000
353.835.489
1.350.222.458
579.655.625
307.788.669
396.838.060
1.419.936.100
944.939.070
358.589.825
172.722.423
769.708.673
309.995.618
173.479.539
887.164.431
285.385.334
176.584.407
25.883.155
9.206.897
5.271.981
31.759.912
12.177.776
8.924.716
15.929.013
7.101.422
5.111.036
12/2005 IAS
12/2006 IAS
06/2007 IAS
141.853.000
141.454.467
143.777.397
RATIOS
Patrimonio di Vigilanza
Patrimonio base/Attività rischio ponderate
(Tier1 Capital Ratio)
Patrimonio vigilanza/Attività rischio ponderate
(Total Capital Ratio)
Sofferenze lorde/Impieghi
Sofferenze nette/Impieghi
Partite anomale lorde/impieghi
24,81%
25,02%
22,19%
20,39%
0,45%
0,15%
1,66%
20,39%
0,17%
0,04%
0,73%
18,19%
0,32%
0,09%
0,68%
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. rispetta ampiamente i limiti previsti dalla
Banca d’Italia in materia di grandi rischi, e si è autonomamente imposta soglie di operatività per quanto riguarda
il credito oltre il breve termine.
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4. INFORMAZIONI SULL’EMITTENTE
4.1 Storia ed evoluzione dell’Emittente
4.1.1 Denominazione legale e commerciale dell’Emittente
In seguito a modifica dello Statuto approvata con Assemblea straordinaria di data 13 giugno 2007, la nuova
denominazione sociale dell’Emittente – già “Cassa Centrale delle Casse Rurali Trentine e delle Banche di Credito
Cooperativo del Nord Est S.p.A." - è “Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est società per azioni”,
in sigla “Cassa Centrale Banca”.
4.1.2 Luogo di registrazione dell’Emittente e suo numero di registrazione
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. è iscritta al Registro delle Imprese di Trento al n.
002324800228 ed è iscritta all’albo delle banche tenuto dalla Banca d’Italia al n. 4813.20.
Il codice ABI della Banca è 03599.
4.1.3 Data di costituzione e durata dell’Emittente
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. (originariamente denominata “Cassa Centrale
delle Casse Rurali Trentine”) è una società per azioni costituita il 28 febbraio 1974 con atto del Notaio Mario
Stelzer, Rep. n. 18731/4577 del 28.02.1974.
La durata dell’Emittente è fissata, ai sensi dell’art. 1 dello Statuto sino al 31 dicembre 2050 e potrà essere
prorogata con deliberazione dell’Assemblea.
4.1.4 Domicilio e forma giuridica dell’Emittente, legislazione in base alla quale opera, paese di costituzione,
indirizzo e numero di telefono della sede centrale
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. è una società per azioni costituita in Italia, regolata
ed operante in base al diritto italiano.
L’Emittente ha sede legale in Trento, Via Segantini n. 5 e numero di telefono 0461 313111.
4.1.5 Fatti recenti sostanzialmente rilevanti per la valutazione di solvibilità dell’Emittente
Si segnala il recente ingresso nella compagine sociale dell’Emittente di DZ Bank Ag Deutsche ZentralGenossenschaftsbank Frankfurt am Main (di seguito “DZ Bank”), detentrice del 25% più un’azione del capitale
sociale della Banca.
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. ha individuato in DZ Bank, società bancaria per
azioni costituita ed operante ai sensi del diritto tedesco, con sede legale in Germania, Platz der Republik, 60265
Frankfurt am Main, il partner internazionale in grado di rispondere alle esigenze di autonomia e di competitività delle
Casse Rurali e delle Banche di Credito Cooperativo socie.
DZ Bank si colloca al quarto posto nella graduatoria della banche tedesche, risulta la 23.ma banca europea e la
34.ma mondiale; opera sia come holding del DZ Bank Group che in qualità di banca centrale per oltre 1.100 fra
Raiffeisenbanken e Volksbanken presenti in Germania; la sua solidità è attestata dai positivi ratings assegnati da
Fitch (A long term, F1 short term) e da Standard & Poor’s (A long term, A-1 short term).
Con l’ingresso nella compagine sociale dell’Emittente, DZ Bank potrà integrare l’offerta della Banca, trasferendo
alla stessa il know how necessario per operare in nuovi settori e soddisfare i nuovi fabbisogni delle banche socie e
clienti.
Nessun fatto ulteriore verificatosi di recente nel corso dell’attività dell’Emittente è sostanzialmente rilevante per la
valutazione della sua solvibilità.
6
5. PANORAMICA DELLE ATTIVITA’
5.1 Principali attività
5.1.1 Descrizione delle principali attività dell’Emittente con indicazione delle principali categorie di prodotti
venduti e/o di servizi prestati
Lo Statuto di Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. prevede che lo scopo della Società
sia contribuire allo sviluppo economico e sociale dei territori di competenza della Casse Rurali e delle Banche di
Credito Cooperativo socie, in generale delle attività esercitate in forma cooperativa. La promozione del sistema
creditizio cooperativo avviene tramite il sostegno e l’integrazione dell’attività delle Banche socie, per mezzo dello
sviluppo e del miglioramento dei prodotti e dei servizi da esse offerti, e tramite assistenza tecnica e finanziaria.
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. esercita l’attività bancaria e finanziaria in ogni sua
forma.
Il ruolo di Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. è favorire e promuovere, secondo un
fondamentale principio di sussidiarietà, lo sviluppo delle Casse Rurali e delle Banche di Credito Cooperativo socie,
tramite l’assistenza finanziaria e tecnica volta al perseguimento dell’interesse comune dei soci. Questo obiettivo si
estrinseca principalmente nelle seguenti attività:
• innovazione, sviluppo, miglioramento e marketing di prodotti e servizi;
• supporto operativo e di consulenza finanziaria;
• centralizzazione del sistema di tesoreria e gestione della liquidità delle banche socie;
• operazioni con l’estero;
• accentramento e offerta di prodotti per i servizi di incasso e pagamento;
• distribuzione e sviluppo di gestioni patrimoniali, provviste di certificazione GIPS;
• distribuzione e sviluppo di fondi comuni di investimento e di SICAV;
• finanziamenti alle imprese, a breve e a medio-lungo termine.
5.1.2 Indicazione dei nuovi prodotti venduti e/o di servizi prestati
Si rimanda a quanto indicato nel precedente paragrafo 5.1.1.
5.1.3 Principali mercati
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. opera prevalentemente sul mercato bancario
italiano, con particolare riferimento all’area territoriale del Nord-Est.
6. STRUTTURA ORGANIZZATIVA
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. è stata di recente oggetto di una complessiva
modifica dell’assetto proprietario e di governo conclusasi con l’acquisizione del controllo della Banca da parte di
Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A. (di seguito “Centrale Finanziaria”), società partecipata dalla quasi totalità
delle Casse Rurali e Banche di Credito Cooperativo già socie di Cassa Centrale, e con l’ingresso nella compagine
sociale di DZ Bank, partner internazionale individuato per rafforzare la competitività del credito cooperativo del Nord
Est.
Una prima fase dell’operazione è stata perfezionata il 20.06.2007 mediante l’acquisto da parte di Centrale
Finanziaria del 93,24% del capitale sociale di Cassa Centrale Banca detenuto dalle Casse Rurali Trentine, dai
Consorzi di secondo grado della Cooperazione Trentina e dalle Banche di Credito Cooperativo del Veneto e del
Friuli Venezia Giulia già soci.
Con successiva compravendita del 26.06.2007 detta partecipazione è stata ridotta al 68,24%, per effetto della
cessione del 25% più una delle azioni ordinarie di Cassa Centrale Banca a DZ Bank.
In considerazione dei trasferimenti azionari sopra richiamati, è stato istituito il “Gruppo Cassa Centrale Banca” (di
seguito il “Gruppo”), formato dalla capogruppo Centrale Finanziaria e dall’unica controllata Cassa Centrale. Il
Gruppo è in fase di iscrizione all’Albo dei gruppi bancari ex art. 64 del T.U.B..
7
Il capitale sociale della capogruppo Centrale Finanziaria è ripartito tra n. 92 soci costituiti in prevalenza da Banche
di Credito Cooperativo insediate nel Trentino, nel Veneto e nel Friuli, nonché da organismi del mondo del Credito
Cooperativo e della Cooperazione trentini: tutti i soci della Centrale Finanziaria sono anche soci, con una
partecipazione simbolica, di Cassa Centrale Banca.
Ciascuno dei soci singolarmente considerati detiene interessenze nella Centrale Finanziaria inferiori al 5% del
capitale di quest’ultima; fanno eccezione la Cassa Rurale di Trento e la Cassa Rurale Alto Garda intestatarie,
rispettivamente, del 6,32% e del 5,38% delle azioni ordinarie della Centrale Finanziaria.
La capogruppo Centrale Finanziaria non detiene interessenze di controllo, ovvero superiori al 20%, nel capitale di
società al di fuori del perimetro del Gruppo. Per contro, Cassa Centrale Banca detiene partecipazioni rilevanti in
alcune società che, in ogni caso, non rientrano nel perimetro di Gruppo.
7. INFORMAZIONI SULLE TENDENZE PREVISTE
7.1 Cambiamenti negativi sostanziali delle prospettive dell’Emittente
Dalla data dell’ultimo bilancio sottoposto a revisione e pubblicato (31.12.2006) non si sono verificati cambiamenti
negativi sostanziali delle prospettive dell’Emittente.
7.2 Informazioni su tendenze, incertezze, richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente
avere ripercussioni significative sulle prospettive dell’Emittente almeno per l’esercizio in corso
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. non è a conoscenza di tendenze, incertezze,
richieste, impegni o fatti noti che potrebbero ragionevolmente avere ripercussioni significative sulle prospettive
dell’Emittente almeno per l’esercizio in corso.
8. PREVISIONI O STIME DEGLI UTILI
Si omettono stime o previsioni degli utili.
9. ORGANI DI AMMINISTRAZIONE, DI DIREZIONE E DI VIGILANZA
9.1 Sistema di amministrazione e controllo
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. ha adottato un sistema di amministrazione
tradizionale. Tutti i membri degli organi di amministrazione, direzione e controllo sono domiciliati per la carica
presso la sede legale dell’Emittente in Via Segantini n. 5, 38100 Trento.
Il Consiglio di Amministrazione è costituito da 15 componenti. Di seguito sono indicati il nominativo, la carica e le
principali attività esterne dei membri del Consiglio di Amministrazione alla data del presente Documento di
Registrazione.
Nome
Senesi Franco
Carica
Presidente
Principali attività esterne
Presidente del Consiglio di Amministrazione di:
- Cassa Rurale di Pergine Valsugana
- Mediocredito Trentino Alto Adige SpA
- Centrale Finanziaria del Nord Est
Vice Presidente del Consiglio di Amministrazione di:
- Pharmacoop Adriatica
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Amministratore di:
- Federazione Trentina della Cooperazione
- Giunta Camerale della CCIAA – Trento
- Coopersviluppo SpA
- Federcasse
- Trento School of Management
- I.B. FIN SpA
- ITAS Mutua
- Società Piedicastello SpA
Membro di:
- Giunta camerale della CCIAA – Trento
Graffi Brunoro Giuseppe
Vice Presidente
Presidente del collegio sindacale di:
- Arti Grafiche Lizzi SpA
- Baumit Italia SpA
- Emporio Ricambi Rossi SpA
- Hydroel Srl
- Icop SpA
- Italbedis Srl
- Assicura Srl
Sindaco di:
- C.S.T. Srl
- Financial Innovations SpA
- Impresa Taverna
- King’s SpA
- Kipre Holding SpA
- Pro-mec SpA
- Sofim SpA
Sindaco supplente di:
- Assicom SpA
- Bcc Sviluppo Territorio FVG
- Confservizi FVG Srl
- E’ rialta coop. Soc.
- Finsnaidero Srl
- Forsedia Srl
- Lignano Pineta SpA
- Arrmet Srl
- Bcc del Friuli Centrale
Amministratore di:
- Federazione BCC FVG
- Intuitus
Piva Amedeo
Vice Presidente
- BCC del Veneziano
- Federazione Veneta delle Banche
Cooperativo
di
Credito
9
Amministratore di:
- Associazione Bancaria Italiana
- Federcasse
- Fondo Sviluppo SpA
- Confcooperative – Veneto
Modena Marco
Vice Presidente Vicario
- Cassa Rurale Alto Garda
- Hotel Lido Palace SpA
Vice Presidente Vicario di:
Consigliere di:
- Consorzio Trentino Vacanze Srl
- Formazione Lavoro Scarl
- Garda Trentino Sviluppo Srl
- Gardaqui Srl
- Sefea
Consigliere delegato di :
- Unione Servizi Rovereto Riva – Caf Imprese Srl
Sindaco effettivo di:
- Società alberghiera Benacense
- Turisarco SpA
- Alto Garda Servizi Commerciale SpA
- Shen SpA
Cattarossi Angelino
Consigliere
Direttore di:
- Credito Cooperativo del Friuli
Amministratore di:
Cristoforetti Luigi
Consigliere
Società presso le quali svolge funzioni di amministrazione,
direzione o controllo:
- Cassa Rurale Tuenno e Val di Non
- Fondo Comune delle Casse Rurali Trentine
- Phoenix Informatica Bancaria SpA
- Informatica Bancaria Finanziaria SpA
- CESVE Servizi Informatici Bancari SpA
- Cristoforetti SpA
- Cristoforetti Servizi Energia Srl
- Adigeinvest Srl
- IEM Srl
- Centro abbigliamento Diamante Srl
10
-
Da Dalto Girolamo
Consigliere
Energia 2000 Srl
Atesina Gas Srl
CRIS Gas Srl
Direttore di:
- BCC delle Prealpi
Amministratore di:
Duhnkrack Thomas
Consigliere
Membro del Board of Managing Directors di:
- DZ Bank AG
Presidente del Supervisory Board di:
- VR – Leasing AG
- DVB Bank AG
- DZ Equity Partner GmbH
-
Eccher Diego
Consigliere
Direttore di:
- Cassa Rurale Lavis – Valle di Cembra
- Formazione Lavoro Scarl
Amministratore di:
Fracalossi Giorgio
Consigliere
- Cassa Rurale di Trento
- Informatica Bancaria Trentina Srl
Amministratore di :
- Tecnodata Trentina Srl
Amministratore unico di:
- I.T.S. Srl
Socio di :
- Immobiliare Snc di Cortellini – Fracalossi – Valentini
Associato di:
- Commercialisti Associati Cortellini – Fracalossi –
Valentini
Presidente di:
- Comitato Quartiere di San Donà
Marega Paolo
Consigliere
- Cassa Rurale di Rovereto
11
-
Federazione Trentina della Cooperazione
Aureo Gestioni
Gruppo Aquafil
- ITAS Mutua
- ITAS Assicurazioni SpA
Consigliere di:
- Pensplan Centrum SpA
Martini Umberto
Consigliere
- Banca di Romano e Santa Caterina
Amministratore di:
Melchiori Giorgio
Consigliere
- Cassa Rurale d’Anaunia
Amministratore di:
Ravano Niccolò
Consigliere
General Manager di:
- DZ Bank AG - Sede di Milano
Zanon Goffredo
Consigliere
Società controllate:
- Desparmarket Zanon Goffredo
Amministratore di:
Il Comitato Esecutivo è composto dal Presidente, dal/i Vicepresidente/i e da sette consiglieri designati dal Consiglio
di Amministrazione. Attualmente sono membri del Comitato Esecutivo: Senesi Franco, Graffi Brunoro Giuseppe,
Piva Amedeo, Modena Marco, Cristoforetti Luigi, Dell’Eva Marco, Eccher Diego, Fracalossi Giorgio, Maffei Antonio,
Maugeri Claudio, Ravano Niccolò.
Il Collegio dei Sindaci è composto dal Presidente, da due membri effettivi e da due supplenti eletti dall’Assemblea.
Di seguito sono indicati il nominativo, la carica e le principali attività esterne dei membri del Collegio Sindacale alla
data del presente Documento di Registrazione.
Nome
Maffei Antonio
Carica
Presidente
- Funivie Pinzolo SpA
- G. Bonomi & Figli SpA
- Essedi SpA
- FinedilTrentino Srl
- Istituto Atesino di Sviluppo SpA
12
-
Emmeci Group SpA
S.W.S. Group SpA
Presidente del Collegio Sindacale di:
Consigliere di:
- Iccrea Holding SpA
- Studio Associato dott. Antolini
Presidente del Consiglio di amministrazione di:
- Cassa Rurale Adamello Brenta
- Computa Srl
Socio di:
- Computa Srl
- Studio Associato dott. Antolini
Presidente del Collegio Revisori di:
- Camera di Commercio I.A.A.
Dell’Eva Marco
Sindaco effettivo
Società presso le quali svolge funzioni di amministrazione,
direzione o controllo:
- Cassa Rurale Alta Val di Sole e Pejo
- Fondazione San Vigilio
- Servizi informatici bancari trentini Srl
- Noce Energia Servizi SpA
- Pejo Funivie SpA
- Galassia soc. consortile r.l
- Vermigliana SpA
Maugeri Claudio
Sindaco effettivo
Società presso le quali svolge funzioni di amministrazione e
controllo:
- Società Holding Industriale di Grafica SpA
- Sony BMG Music Entertainment SpA
- AGB Nielsen Media Research Holding SpA
- Tau Controllo Processi SpA
- Beiersdorf SpA
- Fresenius Medical Care Italia SpA
- Sister SpA
- Fresenius HemoCare Italia Srl
- Fresenius Kabi Italia SpA
- Isagro Italia Srl
- Siapa Srl
- E-utile SpA
- TurboCare SpA
- Tesa SpA
- Comet SpA
- La Prairie SpA
- Vaillant Saunier Duval Italia SpA
- Deatech Srl
- Centro Diagnostico e Terapeutico delle Malattie
Renali SpA
- Ergo Italia Real Estate Srl
- Ergo Assicurazioni SpA
13
Nicolussi Giovanni
Sindaco supplente
Ergo Italia SpA
Ergo Previdenza SpA
Ergo Italia Direct Network Srl
Dalmed SpA
VWR International Srl
Merck SpA
Merck Pharma SpA
Pferd-Giolo Srl
Nuova BPK Srl
General Electric Plastics Italia Srl
Camattini SpA
Newmed SpA
Peri SpA
BMG Ricordi Music Publishing SpA
BMG Publications Srl
Lladrò Italia Srl
DKV Salute SpA
Nephocare SpA
Italweber SpA
Istituto Italiano d’Arti Grafiche SpA
Bertone SpA
Nuovo Istituto Italiano d’Arti Grafiche SpA
Distriberg Srl
Eurogravure SpA
Arti Grafiche Johnson SpA
Assimoco SpA
Assimoco vita SpA
Finassimoco Spa
Medie Superficiali Srl
Ionics Italba Srl
Archivio Ricordi SpA
Vaillant Group Service SpA
Fresenius Kabi Italia Srl
Tecnoservizi Padova SpA in liquidazione
Direttore di:
- Cassa Rurale Valle dei Laghi
Vichi Diego
Sindaco supplente
Presidente del Collegio Sindacale di:
- CS Elvigest Fiduciaria in liquidazione SpA
- CS Elvisimin liquidazione SpA
- Ge Plastic Structured Products Italia Srl
- General Electric Plastic SpA
- Munchener Ruck Italia SpA
- Panasonic Italia SpA
- Panasonic System Engineering Italia SpA
- Pkarton SpA
- SCC Services Srl
- SCC – Allium Italia
- SCC – SGS Italia SpA
- Borregaard Italia SpA
- Credit Suisse Asset management Funds sgr SpA
14
-
Ergo Assicurazioni ex Bayerische A. SpA
Ergo Italia SpA
Ergo Italia Direct Network Srl
Ergo Previdenza SpA
Ergo Real Estate Srl
Ge Power Controls Holding Italia SpA
Isagro Italia Srl
Llardò Italia Srl
Nec Italia Srl
Siapa Srl
Silicon Graphics SpA
Sport & Spettacolo SpA
Viscotec EU SpA
Alla direzione della società è preposto il Direttore Generale nominato dal Consiglio di Amministrazione e, in caso di
sua assenza o di impedimento, il Vice Direttore Generale, nelle persone di:
Nome
Sartori Mario
Carica
Direttore Generale
Amministratore di:
- Fondo Comune delle Casse Rurali Trentine
- Phoenix Informatica Bancaria SpA
- I.B.FIN. SpA
- Mediocredito Trentino Alto Adige SpA
- Nord Est Asset Management
Dallachiesa Romeo
Vice Direttore generale
Membro di:
- Conferenza dei Direttori presso Federcasse – Roma
- Comitato
Tecnico
del
Centro
Pensioni
Complementari Regionali SpA
- Commissione Regionale ABI della Provincia
Autonoma di Trento
Amministratore di:
- Essedì Srl
- Informatica Bancaria Trentina Srl
- Coopersviluppo SpA
- C.S.D. Srl
- SEFEA Scarl
9.2 Conflitti di interesse
Come indicato al paragrafo 9.1, i membri del Consiglio di Amministrazione e del Collegio Sindacale, il Direttore ed il
Vice Direttore Generale ricoprono cariche analoghe in altre società, onde sono configurabili potenziali conflitti
15
d’interesse tra i loro obblighi nei confronti di Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. ed i
loro interessi privati e/o altri obblighi.
L’Emittente gestisce i conflitti di interesse nel rispetto della disciplina prevista dagli artt. 2391 c.c. e 136 del D.L.vo
1.9.1993 n. 385.
10. PRINCIPALI AZIONISTI
10.1 Possesso o controllo diretto o indiretto dell’Emittente
All’esito dell’operazione di modifica dell’assetto proprietario e di governo dell’Emittente meglio descritta al punto 6,
la compagine sociale di Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. è composta dalla Centrale
Finanziaria del Nord Est S.p.A., la quale detiene il 68,24% del capitale sociale della Banca, dalla DZ Bank AG,
detentrice del 25% più un’azione del capitale sociale, e, per il restante, dalle Casse Rurali Trentine, da alcune
Banche di Credito Cooperativo del Veneto e del Friuli Venezia Giulia, dalle rispettive Federazioni locali nonché da
organismi del mondo del Credito Cooperativo e della Cooperazione trentini.
Tra i principali azionisti si ricorda la presenza della Provincia Autonoma di Trento, con una quota composta da
134.000 azioni privilegiate, pari a poco meno del 5% del capitale sociale.
Come già esposto al punto 6, in seguito all’acquisizione del controllo della Banca da parte della Centrale
Finanziaria del Nord Est S.p.A. è stato costituito il “Gruppo Cassa Centrale Banca” formato dalla capogruppo
Centrale Finanziaria del Nord Est S.p.A. e dalla controllata Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord
Est S.p.A..
Peraltro, in considerazione della ridotta dimensione del Gruppo e del contenuto livello di complessità operativa dello
stesso, la capogruppo– a ciò autorizzata da Banca d’Italia - ha deliberato di attribuire alla controllata Cassa
Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. il ruolo di referente della Banca d’Italia per la vigilanza
consolidata.
L’Emittente, pertanto, oltre a fornire alla capogruppo una serie di servizi amministrativi e gestionali (quali
amministrazione e contabilità, bilancio, fiscale, segreteria legale e societaria), provvede altresì alla prestazione delle
attività necessarie all’esecuzione delle segnalazioni di vigilanza, dei controlli interni, del risk management, nonché
alla predisposizione del bilancio consolidato.
Per la definizione delle linee strategiche e di indirizzo del Gruppo bancario, gli organi di governo della Centrale
Finanziaria del Nord Est S.p.A. si avvalgono delle competenze e delle strutture presenti presso la controllata che,
offrendo prodotti e servizi alle banche di credito cooperativo, è in grado di recepire le istanze provenienti dai territori
di influenza delle medesime banche e, quindi, di fornire indicazioni utili al coordinamento delle attività del Gruppo.
10.2 Eventuali accordi, noti all’Emittente, dalla cui attuazione possa scaturire ad una data successiva una
variazione dell’assetto di controllo dell’Emittente
Allo stato non esistono accordi dalla cui attuazione possa scaturire ad una data successiva una variazione
dell’assetto di controllo dell’Emittente.
11. INFORMAZIONI FINANZIARIE RIGUARDANTI LE ATTIVITA’ LE PASSIVITA’, LA SITUAZIONE
FINANZIARIA E I PROFITTI E LE PERDITE DELL’EMITTENTE
11.1 Informazioni finanziarie relative agli esercizi passati
Le informazioni finanziarie riguardanti le attività e le passività, la situazione finanziaria, e i profitti e le perdite
dell’Emittente sono incluse nel fascicolo del bilancio d’esercizio 2006, disponibile presso la sede sociale di Cassa
Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. e depositato presso la Consob in data …………... Il
fascicolo di bilancio 2006 è altresì disponibile sul sito internet dell’Emittente all’indirizzo: www.cassacentrale.it.
16
Informazioni finanziarie
Relazione degli Amministratori sulla gestione
Relazione del Collegio Sindacale
Relazione della Società di Revisione
Stato Patrimoniale
Esercizio anno 2005
Pag. 9
Pag. 87
Pag. 91
Pag. 94
Esercizio anno 2006
Pag. 13
Pag. 91
Pag. 97
Pag. 102
Conto Economico
Pag. 97
Pag. 104
Nota Integrativa
Pag. 99
Pag. 109
Per quanto riguarda la situazione la situazione al 30 giugno 2007 i dati sono disponibili presso la sede
dell’Emittente.
11.2 Bilanci
Sino ad oggi Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. non ha redatto bilanci consolidati.
11.3 Revisione delle informazioni finanziarie annuali relativi agli esercizi passati
Le informazioni finanziarie contenute nei bilanci d’esercizio 2005 e 2006 sono state sottoposte a revisione da parte
della Società KPMG s.p.a.
Dalle relazioni di revisione, allegate ai bilanci incorporati mediante riferimento al presente Documento di
Registrazione, non emergono rilievi da parte della Società di revisione.
11.4 Data delle ultime informazioni finanziarie
L’ultimo bilancio, relativo all’esercizio 2006, è stato approvato dall’Assemblea Ordinaria dei soci in data 26 maggio
2007.
11.5 Informazioni finanziarie infrannuali e altre informazioni finanziarie
Si rimanda a quanto indicato nel precedente paragrafo 3.1.
11.6 Procedimenti giudiziari e arbitrali
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. non è stata coinvolta nei 12 mesi precedenti la
data di redazione del presente Documento di Registrazione in procedimenti amministrativi, giudiziari o arbitrali, che
possano avere, o che abbiano avuto di recente, ripercussioni rilevanti sulla sua situazione finanziaria o sulla sua
redditività. Nessun procedimento di questo tipo è in corso o è previsto.
11.7 Cambiamenti significativi nella situazione finanziaria dell’Emittente
Dalla data di chiusura dell’ultimo esercizio non si sono verificati cambiamenti nella situazione finanziaria o
commerciale di Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A..
12. CONTRATTI IMPORTANTI
Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A. non ha concluso nel corso del normale
svolgimento della sua attività alcun contratto importante che possa comportare obbligazioni o diritti tali da influire in
misura rilevante sulla capacità di adempiere alle proprie obbligazioni nei confronti dei possessori degli strumenti
finanziari emessi o da emettere.
13. INFORMAZIONI PROVENIENTI DA TERZI, PARERI DI ESPERTI E DICHIARAZIONI DI INTERESSI
Ai fini della redazione del presente Documento di Registrazione non sono stati assunti pareri o relazioni di esperti
né informazioni provenienti da terzi.
17
14. DOCUMENTI ACCESSIBILI AL PUBBLICO
Si dichiara che per la durata di validità del presente Documento di Registrazione possono essere consultati presso
la sede dell’Emittente in Via Segantini n. 5, 38100 Trento, i seguenti documenti o loro copie:
a) Statuto di Cassa Centrale Banca - Credito Cooperativo del Nord Est S.p.A.;
b) Bilancio 2005
c) Bilancio 2006
d) Prospetto di base.
Tali documenti possono altresì essere consultati sul sito internet dell’Emittente www.cassacentrale.it.
- Il Presidente Franco Senesi
18

depositato presso Consob in data 14 novembre 2007 a seguito di

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