Avviso di convocazione Assemblea dei soci - BCC Sibillini

Credito Cooperativo di Casavecchia S.C.
Fondata nel 1921 a Casavecchia, frazione del Comune di Pieve Torina (MC) ABI 8456.6
C.F., P.IVA e numero Iscrizione al Registro delle Imprese 00118970433 – R.E.A. n. 8314
Iscritta all’albo delle banche al n. 1416.70. Capitale sociale al 31.12.2009 € 9.050,64.
Sede: • 62036 Pieve Torina Via D. Alighieri, 2 Tel.0737. 518042 –518077 Fax 0737.518134
Filiali: • 62032 Camerino Viale G. Leopardi, 52 Tel. 0737.630431 Fax 0737.630432
• 62020 Caldarola Viale Umberto 1° Tel.-Fax. 0733.905108
• 62022 Castelraimondo Corso Italia, 130/132 Tel. 0737.641019 Fax 0737.642532
62027 San Severino Marche Viale della Resistenza, 35 Tel. e Fax 0733.638394
• 62029 Tolentino Piazza P. Togliatti, 1 Tel. – Fax 0733971682
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AVVISO DI CONVOCAZIONE DI ASSEMBLEA ORDINARIA
I Signori SOCI sono invitati a partecipare alla Assemblea Generale Ordinaria della Banca dei Sibillini Credito
Cooperativo di Casavecchia S.C. prevista, in prima convocazione, per il giorno 26 aprile 2014, alle ore 10,00,
nei locali dell’Oratorio parrocchiale di Pieve Torina (g. c.) e, se necessario,
in seconda convocazione,
il giorno 11 del mese di Maggio dell’anno 2014, alle ore 9,00, nell’Auditorium Benedetto XIII, in
Camerino, Via Le Mosse (zona collegi dell’Università degli Studi di Camerino) (g. c.), per discutere e
deliberare sul seguente
ORDINE DEL GIORNO:
(1) Bilancio al 31 dicembre 2013: deliberazioni inerenti e conseguenti;
(2) Politiche di remunerazione. Informative all'assemblea;
(3) Determinazione dei compensi per i componenti del Consiglio di amministrazione e delle modalità
di determinazione dei rimborsi di spese sostenute per l'espletamento del mandato;
(4) Stipula della polizza relativa alla responsabilità civile e infortuni professionali (ed extraprofessionali) degli amministratori; Stipula della polizza di assicurazione per rischi professionali
ed extraprofessionali per Probiviri nominati dall’Assemblea;
(5) Determinazione, ai sensi dell’art. 30 dello statuto, dell’ammontare massimo delle posizioni di
rischio che possono essere assunte nei confronti dei soci, dei clienti e degli esponenti aziendali;
(6) Elezione alle cariche sociali- Consiglio di Amministrazione, previa determinazione del numero dei
componenti il Consiglio medesimo- Elezione dei componenti il Collegio dei Probiviri.
Potranno prendere parte alle votazioni tutti i Soci che, alla data di svolgimento dell’Assemblea,
risultano iscritti nel libro soci da almeno novanta giorni (art. 25 Statuto Sociale).
N.B.: Per l’autentica delle deleghe, ai sensi dell’art. 25 dello Statuto, il socio potrà recarsi presso gli
uffici della Banca nei giorni lavorativi, durante l’orario di sportello, entro e non oltre il terzo giorno
precedente la data dell’assemblea (art. 5 Regolamento assembleare elettorale).
Si rende noto che presso la Direzione generale e presso tutte le dipendenze della Banca,
risulta disponibile il documento sull’autovalutazione redatto in data 8 aprile 2014, relativo alla
composizione del Consiglio di Amministrazione.
Pieve Torina, 9 Aprile 2014
p. IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE
IL PRESIDENTE
(G.Cervelli)
All:
-Lettera di delega;
-Stato patrimoniale e Conto economico 2013. La restante documentazione di bilancio è a disposizione dei Soci
presso la Sede sociale e presso tutte le filiali della Banca;
-Informativa sui principali punti all’ordine del giorno.
.................................................................................................................................................…………………………………
Il bilancio è depositato in copia, insieme con le relazioni degli Amministratori e dei Sindaci, nella Sede della Società,
durante i quindici giorni che precedono l’Assemblea e finché sia approvato, perché i Soci possano prenderne visione.
Si ricorda che il Regolamento assembleare elettorale, approvato dall’Assemblea dei soci del 20 Maggio 2012, è a
disposizione dei soci presso la sede e presso le filiali della banca, unitamente allo Statuto sociale.
N.B.: A conclusione dei lavori, verrà offerto un pranzo presso il ristorante “ETOILE” in Via Le Mosse n.68 a
Camerino (tel. 0737/630238), ai soli soci partecipanti che avranno restituito l’unita scheda di partecipazione,
debitamente firmata, entro e non oltre il 7 Maggio 2014.
Credito Cooperativo di Casavecchia S.C.
BANCA DEI SIBILLINI- Credito Cooperativo di Casavecchia Sc
INFORMATIVA DEL CdA SUI PUNTI ALL’ORDINE DEL GIORNO ASSEMBLEA DEI SOCI DELL’11 MAGGIO 2014
(art.2- comma 2 del Regolamento Assembleare Elettorale)
Punto 1- Trattasi della discussione ed approvazione del bilancio e del conto profitti e perdite al 31 dicembre 2013, udite le relazioni degli Amministratori
e dei Sindaci sull’andamento della gestione e sulla situazione dell’azienda di credito. L’approvazione del bilancio, oltre ad essere un obbligo
previsto dal codice civile, rappresenta il momento di verifica dell’attività della banca svolta nell’anno 2013. Inoltre, la compagine sociale deve
procedere alla destinazione dell’utile netto d’esercizio, come proposta dal Consiglio di Amministrazione. Al riguardo, si specifica che
l’art.37,comma 1 del D.Lgs. n°385/93, prescrive che almeno il 70% degli utili netti annuali, vengano destinati alla riserva legale. Lo stesso
decreto legislativo e l’art.11 della legge 31 gennaio 1992, n.59, stabilisce che una quota degli utili netti annuali, pari al 3%, vada destinata ai
fondi mutualistici per la promozione e lo sviluppo della cooperazione. La restante parte andrà destinata a disposizione del CdA per fini di
beneficenza o mutualità.
Punto 2- Le Disposizioni di Vigilanza in materia di organizzazione e governo societario delle banche, emanate dalla Banca d’Italia il 4 marzo 2008,
stabiliscono che all’Assemblea deve essere assicurata adeguata informativa sull’attuazione delle politiche di remunerazione. Essa è volta a
informare l’Assemblea in merito alle effettive modalità di applicazione delle politiche di remunerazione, con particolare riguardo alla
componente variabile. Il compito di fornire tale informativa è stato attribuito all’Internal Audit (esternalizzato alla Federmarche).
Punto 3- L'Assemblea è chiamata a stabilire il compenso (gettone di presenza) per i membri del Consiglio di amministrazione e del Comitato esecutivo
per la partecipazione alle rispettive riunioni, nell’espletamento del loro mandato. Per il Presidente ed il V. Presidente, così come previsto
dall’art. 39 dello Statuto Sociale, in aggiunta ai gettoni di presenza,i relativi compensi verranno deliberati dal Consiglio di Amministrazione
sentito il parere del Collegio Sindacale. A tal proposito il Consiglio di Amministrazione sottopone all'approvazione dell'Assemblea le proposte
ritenute praticabili in base all’assunzione delle responsabilità insite nella carica. Per maggiore chiarezza si precisa che sia i gettoni che i
compensi, stante il loro ammontare lordo, hanno un valore pressoché inadeguato. Hanno semmai il significato di richiamare l'attenzione degli
amministratori sulle responsabilità derivanti dalla gestione di una banca che, quale istituzione di pubblico interesse, è peraltro soggetta a
particolare vigilanza e a possibili severe sanzioni. L'Assemblea è inoltre chiamata a deliberare la liquidazione dei rimborsi delle spese
sostenute dagli esponenti aziendali per viaggi e soggiorni nello svolgimento del loro mandato, previa esibizione di regolare documentazione.
Nel caso di rimborsi chilometrici per uso di autovettura propria, si farà riferimento alle tabelle Federcasse. Per lo svolgimento del mandato di
Amministratore , il rimborso spese chilometriche per uso autovettura propria, è circoscritto agli Amministratori residenti fuori dal Comune dove
ha sede la Banca. I rimborsi di spesa determinati in via forfetaria, costituiscono base imponibile e devono essere considerati alla stregua dei
compensi di cui seguono la sorte.
Punto 4- L'Assemblea deve anche deliberare sulla stipulazione per i componenti del Consiglio di Amministrazione, nonché del Collegio dei probiviri
(limitatamente a quelli nominati dall'Assemblea) di una polizza infortuni per i rischi professionali ed extraprofessionali. Il costo dei premi è di
circa € 400,00 annue per ogni amministratore e di circa € 120,00 annue per ogni proboviro . La polizza infortuni riferita ai Probiviri ha un costo
più ridotto in quanto la garanzia è limitata al rischio di carica. Il costo è rapportato ai seguenti massimali:
Somme assicurate per infortuni professionali ed extra professionali:
a) in caso di morte
€. 150.000,00=
b) invalidità permanente
c) diaria giornaliera per degenza ospedaliera da infortunio
€. 150.000,00=
€
zero =.
Per completezza corre l'obbligo di informare che la sottoscrizione di dette polizze di assicurazione nei modi e nei termini proposti risponde in
via prioritaria alla necessità di dover tutelare l'Azienda dall'eventuale insorgenza di forme di responsabilità scaturenti da fatti occorsi
nell'espletamento del mandato.
L’Assemblea può inoltre autorizzare la stipula di una polizza per la responsabilità civile degli amministratori. Gli stessi sono per legge
personalmente e solidalmente responsabili con il proprio patrimonio, dei danni causati a terzi o alla società che amministrano, riguardo
all’attività decisionale svolta per conto della stessa. Infatti, il nuovo diritto societario, in vigore dal 1° gennaio 2004,ha aggravato di
responsabilità il ruolo di amministratore di società. Sono state fissate competenze e responsabilità piu’ rigide a carico dei responsabili
d’impresa. La polizza in questione, copre all’amministratore parte di tali rischi. Il costo dei premi è di circa € 400,00 annue per ogni
amministratore con un massimale assicurato di € un milione.
Punto 5- Facendo riferimento al nuovo art.30 dello statuto sociale, l’assemblea ordinaria dei soci è chiamata a determinare l’ammontare massimo delle
posizioni di rischio che possono essere assunte nei confronti dei soci, dei clienti e degli esponenti aziendali. Tale previsione, determinata dalla
esigenza avvertita dalla Categoria, di contenere l’esposizione nei confronti dei prenditori di credito, si pone in una prospettiva di contenimento
dei rischi e degli interessi degli esponenti aziendali e di crescita sostenibile della banca stabilendo, pertanto, limiti più stringenti di quelli
previsti dalla ordinaria disciplina normativa altrimenti applicabile.
Punto 6- Per scadenza del mandato triennale, l’Assemblea è chiamata al rinnovo delle cariche sociali: Consiglio di Amministrazione e Collegio dei
Probiviri. Possono intervenire in assemblea e hanno diritto di voto, i soci iscritti nel libro dei soci da almeno 90 giorni. Per quanto concerne gli
esponenti aziendali, si ricorda che i candidati devono possedere i requisiti di onorabilità, professionalità e indipendenza previsti dal D.M. n.
161/98, dal codice civile e dallo Statuto, e qualora il candidato sia pubblico dipendente, la preventiva autorizzazione dell’amministrazione di
appartenenza ex art. 58, D.Lgs. n. 29/93 e successive modifiche. Ai sensi dell'art. 32 dello Statuto Sociale l'Assemblea è previamente
chiamata a determinare il numero dei componenti il Consiglio di Amministrazione. Ai sensi dell'art. 45 dello Statuto Sociale si dovrà, infine,
procedere a designare il Collegio dei probiviri che si compone di tre membri effettivi, e due supplenti, scelti fra i non soci; Il Presidente del
Collegio dei Probiviri è designato dalla Federazione locale.
Per le modalità di voto si fa riferimento al Regolamento Assembleare Elettorale approvato dall’assemblea dei soci del 20 maggio 2012,
spedito al domicilio di ogni socio e messo a disposizione dei soci presso la sede e presso le filiali della banca.
Pieve Torina 9 Aprile 2014
p. IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE
IL PRESIDENTE
(G. Cervelli)
Credito Cooperativo di Casavecchia S.C.
Fondata nel 1921 a Casavecchia, frazione del Comune di Pieve Torina (MC) ABI 8456.6
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Sede: • 62036 Pieve Torina Via D. Alighieri, 2 Tel.0737. 518042 –518077 Fax 0737.518134
Filiali: • 62032 Camerino Viale G. Leopardi, 52 Tel. 0737.630431 Fax 0737.630432
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BANCA DEI SIBILLINI - CREDITO COOPERATIVO DI CASAVECCHIA SC
SEDE DI PIEVE TORINA MC
ASSEMBLEA ORDINARIA DEI SOCI
11 MAGGIO 2014
SCHEDA DI PARTECIPAZIONE
Il sottoscritto, con riferimento all’avviso di convocazione in oggetto, fa presente che:
Parteciperà alla Assemblea ordinaria dei soci ed al pranzo che si terrà al termine dei lavori.
IL SOCIO
______________________________________
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------La presente scheda, in caso di partecipazione al pranzo, dovrà essere restituita alla Banca almeno quattro giorni prima della data
dell’Assemblea (entro e non oltre il 7 Maggio 2014).
Si raccomanda vivamente di rispettare quanto sopra per motivi di organizzazione, poiché, avendo raggiunto al 31.12.2013 il numero
di 1.276 soci, resta impossibile prevedere il numero dei partecipanti al pranzo.
========================================================================================================
LETTERA DI DELEGA
Al Presidente della Banca dei Sibillini - Credito Cooperativo di Casavecchia Sc
PIEVE TORINA MC
Il sottoscritto ..............................................................................................impossibilitato
assemblea ordinaria del 11 Maggio 2014,
DELEGA
a
partecipare
alla
ad intervenire a rappresentarlo il socio ....................................................................................... approvando sin da ora il
suo operato.
Data ................................. luogo.......................................
FIRMA
..............................................................
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ---------------------------Io sottoscritto, in qualità di ............................................................ della Banca dei Sibillini - Credito Cooperativo di
Casavecchia Sc, presente il socio delegante della cui identità sono certo, attesto che la firma apposta dal medesimo in
mia presenza è autentica.
BANCA DEI SIBILLINI-CREDITO COOPERATIVO DI CASAVECCHIA SC
IL DELEGATO ALL’AUTENTICAZIONE
La delega per essere valida deve essere completata in tutte le sue parti, in particolare, con l’indicazione del socio delegato.
Ai sensi dell’art. 2, comma 3 del Regolamento assembleare elettorale, si ricorda che non è consentito rilasciare deleghe senza il nome del
delegato, né autenticare firme di deleganti che non indichino contestualmente il nome del delegato.
L’autentica della firma del socio delegante può essere effettuata, oltre che dai soggetti indicati all’art. 25 dello Statuto Sociale, dai delegati dal
Consiglio di Amministrazione della Banca- Direttore e Preposti di Filiale.
Per l’autentica delle deleghe, ai sensi dell’art.25 dello Statuto, il socio potrà recarsi presso gli uffici della Banca nei giorni lavorativi, durante l’orario di
sportello, entro e non oltre il terzo giorno precedente la data dell’assemblea (art. 5 Regolamento assembleare elettorale).
Credito Cooperativo di Casavecchia S.C.
BOZZA DI BILANCIO ANNO 2013
Sezioni allegate:
-Stato Patrimoniale
-Conto Economico
STATO PATRIMONIALE – Attivo
10.
40.
vendita
60.
70.
110.
120.
130.
150.
Voci dell'Attivo
Cassa e disponibilità liquide
Attività finanziarie disponibili per la
Crediti verso banche
Crediti verso clientela
Attività materiali
Attività immateriali
Attività fiscali
a) correnti
b) anticipate
di cui:
- alla L. 214/2011
Altre attività
Totale dell'attivo
31.12.2013
31.12.2012
939.235
59.771.073
5.364.233
61.035.555
874.208
5.316
1.814.308
340.716
1.473.592
1.032.895
48.294.512
4.368.944
64.128.159
927.783
5.455
1.150.207
65.890
1.084.317
1.363.435
822.260
130.626.188
956.118
680.653
120.588.607
STATO PATRIMONIALE – Passivo
Voci del Passivo e del Patrimonio Netto
Debiti verso banche
Debiti verso clientela
Titoli in circolazione
Passività fiscali
a) correnti
b) differite
100.
Altre passività
110.
Trattamento di fine rapporto del
personale
120.
Fondi per rischi e oneri:
b) altri fondi
130.
Riserve da valutazione
160.
Riserve
170.
Sovrapprezzi di emissione
180.
Capitale
200.
Utile d'esercizio (+/-)
Totale del passivo e del patrimonio
netto
10.
20.
30.
80.
31.12.2013
31.12.2012
28.696.384
67.951.406
18.697.258
604.093
604.093
1.986.247
532.407
76.835
76.835
1.046.343
10.530.280
111.092
8.916
384.927
130.626.188
23.748.597
47.821.541
34.500.919
646.811
280.991
365.820
2.128.636
495.941
58.872
58.872
517.874
10.220.828
107.774
8.860
331.954
120.588.607
Credito Cooperativo di Casavecchia S.C.
Fondata nel 1921 a Casavecchia, frazione del Comune di Pieve Torina (MC) ABI 8456.6
C.F., P.IVA e numero Iscrizione al Registro delle Imprese 00118970433 – R.E.A. n. 8314
Iscritta all’albo delle banche al n. 1416.70. Capitale sociale al 31.12.2009 € 9.050,64.
Sede: • 62036 Pieve Torina Via D. Alighieri, 2 Tel.0737. 518042 –518077 Fax 0737.518134
Filiali: • 62032 Camerino Viale G. Leopardi, 52 Tel. 0737.630431 Fax 0737.630432
• 62020 Caldarola Viale Umberto 1° Tel.-Fax. 0733.905108
• 62022 Castelraimondo Corso Italia, 130/132 Tel. 0737.641019 Fax 0737.642532
62027 San Severino Marche Viale della Resistenza, 35 Tel. e Fax 0733.638394
• 62029 Tolentino Piazza P. Togliatti, 1 Tel. – Fax 0733971682
CONTO ECONOMICO
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Voci
Interessi attivi e proventi assimilati
Interessi passivi e oneri assimilati
Margine di interesse
Commissioni attive
Commissioni passive
Commissioni nette
Dividendi e proventi simili
Risultato netto dell'attività di negoziazione
Utili (perdite) da cessione o riacquisto di:
b) attività finanziarie disponibili per la
vendita
d) passività finanziarie
120.
Margine di intermediazione
130.
Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento
di:
a) crediti
140.
Risultato netto della gestione finanziaria
150.
Spese amministrative:
a) spese per il personale
b) altre spese amministrative
160.
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri
170.
Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali
180.
Rettifiche/riprese di valore nette su attività
immateriali
190.
Altri oneri/proventi di gestione
200.
Costi operativi
240.
Utili da cessione di investimenti
250.
Utile della operatività corrente al lordo delle
imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività
260.
corrente Utile della operatività corrente al netto delle
270.
imposte Utile d'esercizio
290.
10.
20.
30.
40.
50.
60.
70.
80.
100.
31.12.2013
5.395.469
(1.956.860)
3.438.609
760.420
(172.409)
588.011
6.357
1.682
398.450
396.605
1.845
4.433.109
(1.378.621)
(1.378.621)
3.054.488
(2.751.163)
(1.828.379)
(922.785)
(14.808)
(76.825)
(2.194)
319.055
(2.525.936)
(11.477)
517.075
(132.148)
384.927
384.927
31.12.2012
5.336.003
(1.815.934)
3.520.069
874.677
(162.684)
711.993
5.785
1.895
147.145
138.786
8.359
4.386.887
(1.278.159)
(1.278.159)
3.108.728
(2.697.058)
(1.750.072)
(946.986)
(4.656)
(95.198)
(2.370)
209.856
(2.589.426)
519.302
(187.348)
331.954
331.954
La restante documentazione di bilancio (relazioni del Consiglio di Amministrazione e del Collegio
Sindacale e la Nota Integrativa) è a disposizione dei Soci presso la Sede sociale e presso tutte le
filiali della Banca.